调查研究是谋事之基、成事之道，没有调查就没有发言权，没有调查就没有决策权；正确的决策离不开调查研究，正确的贯彻落实同样也离不开调查研究；调查研究是获得真知灼见的源头活水，是做好工作的基本功。

中办印发《关于在全党大兴调查研究的工作方案》强调，“充分运用互联网、大数据等现代信息技术开展调查研究，提高科学性和实效性”。大兴调查研究之风，让数据说话，巧用数据、妙用数据、活用数据。本报告是对公司金融顾问制度的调查研究，摘自深圳市钱诚互联网金融研究院调研报告。大兴调查研究之风，数字科技大有作为。

昨天（2023年5月8日）据中国人民银行福州中心支行消息：日前，人民银行福州中心支行牵头福建省金融局、银保监局、证监局、外汇局等四部门出台六方面、16条工作意见（以下简称《意见》），统筹金融资源助力优化民营经济发展环境，推动民营经济高质量发展。《意见》提出加强金融支持民营经济工作保障，鼓励各地探索实施“金融顾问”制度，从金融机构选聘金融顾问为民营企业提供常态化帮扶服务，送政策、资金、服务入企，切实解决企业实际困难；做好民营企业金融需求清单推送工作，深化金融机构与民营企业常态化对接机制，搭建金融机构与民营企业沟通桥梁，促进互融互通、共享共赢。

全国情况

一、中央层面主管机关政策鼓励

1.中国人民银行发布了《公司金融顾问》行业标准的通知（银发〔2016〕325号）。

2.人力资源社会保障部办公厅、市场监管总局办公厅、统计局办公室发布了《集成电路工程技术人员等职业信息》的通知（人社厅发〔2021〕17号）明确公司金融顾问（职业代码：2-06-09-07）为新职业之一。

二、地方行政法规的制度支撑

1.北京

在2021年6月18日由北京市金融监管局、中国人民银行营管部、北京银保监局与丰台区联合举办的小微金融服务顾问制度启动会暨支行长座谈会上，北京市金融监管局启动小微金融服务顾问制度。

2.浙江

《浙江省地方金融条例》其第36条明确规定，鼓励探索建立企业金融顾问制度，发挥金融顾问专业优势，为企业合理运用金融工具、优化融资结构、防范金融风险提供咨询服务。

2021年10月8日，浙江省地方金融监管局发布了《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》。

三：近两年来全国各地发布公司金融顾问制度情况

详见附件

    四、国内首家公司金融顾问公共服务平台

2021年3月25日，深圳市钱诚互联网金融研究院的公司金融顾问公共服务平台应运而生。这也是全国首家公司金融顾问公共服务平台。

专业化、精细化、特色化、新颖化！一支召之即来、来之善战的公司金融顾问团队！专注于提供全周期、全方位、多元化的公司金融顾问服务；精准高效匹配银行、担保、租赁等正规持牌金融机构的金融产品，根据"一企一策"公司金融顾问服务理念，协助企业解决金融难题。始终坚守将不同信用资质、风险类型的企业推荐给不同风险偏好的资金方，通过客户准入把关企业的信用审核，提高贷款可获得性，让金融顾问帮助更多企业及时高效的拿到资金。

【专业化】

类似制造业的专业化：采用专项技术或工艺通过专业化生产制造的专用性强、专业特点明显、市场专业性强的产品。其主要特征是产品用途的专门性、生产工艺的专业性、技术的专有性和产品在细分市场中具有专业化发展优势。

深圳市钱诚互联网金融研究院之公司金融顾问公共服务平台的专业化特色：

金融顾问，要求持续学习授信业务、风险管理等专业知识；培养风险合规意识观、知晓金融机构业务合规理念；树立勤勉尽责、守法合规的职业素养。

    持证服务：具备相应资质。

    致力于践行金融服务实体经济理念，聚焦于以金融双方的利益为核心提供金融解决方案。

【精细化】

类似制造业的精细化：采用先进适用技术或工艺，按照精益求精的理念，建立精细高效的管理制度和流程，通过精细化管理，精心设计生产的精良产品。其主要特征是产品的精致性、工艺技术的精深性和企业的精细化管理。

深圳市钱诚互联网金融研究院之公司金融顾问公共服务平台的精细化特色：

    风险容忍度和客户风险等级要匹配。

    让中小微企业更容易找到适合自己风险等级的金融产品。

    让金融机构更容易接触到自己的目标客户。

    咨询顾问、教练。

    【特色化】

类似制造业的特色化：采用独特的工艺、技术、配方或特殊原料研制生产的，具有地域特点或具有特殊功能的产品。其主要特征是产品或服务的特色化。

深圳市钱诚互联网金融研究院之公司金融顾问公共服务平台的精细化特色：

提供金融解决方案；融资渠道，所有资金全部来自持牌金融机构。

战略高度：分析宏观经济形势、金融环境、产业政策及发展战略，制定企业中长期融资规划；融资广度：专业融资咨询服务，解决信贷信息不对称问题，提升融资效率，拓宽融资渠道；财务深度：分析资产、现金流特征，优化和管理资产资本结构，根据企业现阶段资信状况制定融资方案；风险思维：识别、评估、分析金融业务风险，提供风险防控和处置方案。

融资，多渠道投融资解难题。

融智，财务顾问服务。在服务治理结构改善、优化资产负债结构上，发挥专业优势，创新融资模式。

    融情，一对一服务彰显金融温度。优质服务彰显金融温度，深暖人心。

    【新颖化】

类似制造业的新颖化：依靠自主创新、转化科技成果、联合创新或引进消化吸收再创新方式研制生产的，具有自主知识产权的高新技术产品。其主要特征是产品（技术）的创新性、先进性，具有较高的技术含量，较高的附加值和显著的经济、社会效益。

深圳市钱诚互联网金融研究院之公司金融顾问公共服务平台的新颖化特色：

    充分发挥十年的理论、数据和技术积淀，聚焦中小企业发展的痛点、堵点、难点和最迫切需求，以线上服务为主体、线下服务为配套支撑，打造集公益性、功能性、市场性于一体的“数智化”凸显的深圳中小企业“四选”（四大类·十六大项）公共服务平台，变“企业找服务”为“服务找企业”、“企业选服务”！

“200万+家深企大数据、20万+家关联机构大数据、300+个维度指标、20亿+个数据总量”的深圳市中小企业大数据库，和完整的政策库、金融库、资源库、专家库，开放共享。

充分利用大数据、云计算和人工智能等，深度挖掘大数据价值，实现大数据分析和智能匹配；开放的数据库查询系统，需求方可根据需求进行服务查询；智能匹配系统，一键智能服务匹配，精准服务评估；专家团队，专家对需求方进行“一对一”在线解答及诊断评估；技术开发团队，十年经验技术研发团队，不断优化和提升服务质量。

基于大数据和人工智能技术，以多源异构科技服务大数据为载体，整合科技服务资源，为中小企业提供服务（包括政策、金融、资源和专家服务）获悉、智能匹配、资源对接、科技创新评估等科技创新功能，构建线上线下一站式科技产业服务大数据平台。

“送政策”，全面梳理国家、省、市、区政策文件，同时广泛开展政策宣传解读活动，助力中小企业真正享受到政策红利。“送金融”、“送资源”，关注中小企业发展需求，针对中小企业在融资、财务、税务、法务、人才、市场开拓等方面遇到的困难和问题，助力相关机构破解难题。“送专家”，发挥研究院自身优势，并与高等院校、科研院所对接交流，邀请不同领域的行业专家，助力为中小企业进行人才引进、知识产权保护、投资融资、管理提升、技术研发和成果转化等方面的专业指导与服务，推动实现创新驱动高质量发展。