一、“上海普惠金融顾问综合服务平台”正式上线

　　上海金融业联合会四届四次理事长会议暨“汇聚普惠金融力量、赋能科创企业发展”活动日前在上海徐汇区举办，“上海普惠金融顾问综合服务平台”正式上线。上海市地方金融监管局局长周小全出席并启动平台上线，徐汇区政府相关负责人出席活动并致辞。

目前，上海普惠金融顾问综合服务平台有三大服务功能。一是基于征信数据的积累，优化企业认证并加强信息安全保障。二是对接企业征信报告服务，辅助顾问专家精准分析企业问题。三是开发科创企业标签画像，推动科创政策和金融资源精准对接。下一步，将持续优化平台功能，着重加强与各类政策、地方征信平台和金融资源的协同对接，为企业智能化提供多层次、复合式的金融服务解决方案。

上海普惠金融顾问综合服务平台，支持“一键直联”金融顾问，为企业经营发展答疑解惑，为顾问“把脉问诊”提供数据支撑，在服务精度上更进一步。

也是为普惠金融顾问制度的工作的开展插上了专业化、数字化的翅膀，不仅为金融行业实现普惠性提供了服务和展示的平台，更重要的是为中小微企业、初创企业提供了专业便捷、免费的金融服务平台。

二、“公司金融顾问”新职业颁布

2021年3月中旬，人力资源社会保障部会同国家市场监督管理总局、国家统计局，向社会正式发布了18个新职业信息，与金融和企业双方都息息相关的“公司金融顾问”新职业正式亮相。“公司金融顾问”新职业（职业编码：2-06-09-07）的颁布，对加快金融顾问队伍建设，解决企业融资难融资贵问题，推进我国经济高质量发展意义重大。

国家人力资源社会保障部介绍，“公司金融顾问”是企业高质量发展孕育出的新职业。融资是企业生存发展的重要业务，企业通过“公司金融顾问”对接金融机构和金融市场，可有效避免投融资信息不对称等问题，还可在实现金融结构调整的同时，培育出新的业务和商机。银行等金融机构也可通过“公司金融顾问”拓展多元化业务，平抑经济周期波动带来的风险，提升服务实体经济效能。

  “公司金融顾问”的发布，对于增强从业人员的社会认同度、促进就业创业、引领职业教育培训改革、推动产业发展等，都具有重要意义。国家人力资源社会保障部将会同相关部门和单位加快新职业的职业标准开发，指导人才培养培训，提升从业人员的素质和能力，打造数量充足、素质优良的从业人员队伍。

三、国内首家公司金融顾问服务平台

2021年3月25日，深圳钱诚的公司金融顾问公共服务平台应运而生。这也是全国首家公司金融顾问服务平台。

  融资难融资贵等问题一直困扰着我国企业的发展，各地“嗷嗷待哺”的企业数量和类型多种多样，既有大中型民营企业、也有中小微企业，既有高新技术企业、也有制造业企业、农业企业等等。要想真正解决企业问题，需要大量公司金融顾问专业人才力量做支撑。深圳钱诚的公司金融顾问公共服务平台，应运而生！

  对中小企业提供金融顾问服务，普惠的方式固然重要，还要注重“因企而异”，这更强调了金融顾问的专业性，就如同“医生”之于“病人”，金融顾问需要做的是“企业的金融医生”。解决中小企业融资难、融资贵的问题，不仅需要建“药厂”多研发“新药”、“特效药”，更要紧的是多培养“医生”，而非组织一堆的“药品销售员”，只是蒙头卖“药”，没有“诊断”和“把脉”之能。对中小企业而言，他们更需要对本企业足够了解，再做出“诊断”的“医生”，“对症下药”才能促进企业的健康运行和发展。

  每个银行都有不同的贷款门槛和要求，每个贷款产品都有自己的优劣。有的是额度高，有的是门槛低，有的是利率低，有的是期限长，有的是放款快，有的是抵押成数高，有的是服务好，十全十美的产品不存在。只有对比才能知道更加适合那个客户，或者是自己适合那个贷款产品。《万顺》之公司金融顾问不仅来做对比，而且给出最佳方案，高效解决问题，就是给客户创造价值。

如何让公司金融顾问真正发挥作用，而非依赖行政指令，简单的指派，防止“顾而不问”，需建立金融顾问服务的长效机制，大致可从三方面来解决：1、在坚持普惠、免费的同时，要走市场化机制，让金融顾问作为一个职业，因为“诊断”这项专业服务，而不是“卖药”提成，获得应有的报酬；2、企业根据对“医院”和“医生”的水平评价等级，决定是否“寻医问诊”，还是直接在“药店”买“药”；3、企业决定找“医生”对自己的金融问题做“诊断”后，还要自行决策是否按照“医嘱”照方抓“药”，从这个角度来说，这也决定了企业自身，企业内部其实也需要培养一些自己的金融顾问，这样既熟悉企业的真实情况，又能辨别外部金融顾问的建议，还能有效的完成与金融机构的沟通和衔接。