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沃盟经纪—金融营销管理讲师—单丹《资产配置与理财规划》

(2020-09-15 20:54:13)
标签:

基金营销难点解析

客户财富管理与配置

期缴保险营销提升

资产配置及理财规划

单丹

分类: 银行营销讲师

课程名称:《资产配置与理财规划》

                                主讲:单丹12小时

课程背景

在实践中我们发现,很多银行的理财经理都声称自己在为客户做资产配置,但实际上仅是从简单的“账户余额配置”出发,将行内资金投入某一项或几项自己卖得比较顺手的产品中,造成客户群体“僵尸化”和“逐利化”,客户活跃度极低,客户经理工作被动。如何真正从客户需求角度出发,学会利用资产配置的科学理财方法,帮助客户实现各类财务目标的同时,也达成行内金融产品营销业绩的提升,成为了零售部门寻求中收业绩突破的关键一环。

 

课程设计理念:

1.      本次课程,由财富管理价值观——资产配置理念,和方法论——理财规划案例练习,两部分组成。通过两天的学习,学员将充分了解资产配置基础模型,学会资产配置中的显性需求量化和隐性需求引导,从而实现从理念到产品的落地转化

2.      培训将通过实用的量化需求分析工具,清晰计算客户在养老金、教育金、家庭保障方面的资金缺口,并提供数据计算逻辑,帮助客户经理在后续营销中,实现真正的“从客户需求出发”。在工具应用的同时,了解客户行外资产情况,为后续跟进打下基础

3.      培训中将基金、理财、贵金属、保险产品等中收工具作为产品重点,帮助学员梳理各类产品之间隐秘的营销逻辑,达到无论客户来行想了解哪类产品,都将实现全类产品营销的实战效果

4.      课程内容中设计了热门话题讨论和案例练习,帮助客户经理在面对类似问题或同类客户需求时,从容应对

 

课程收益:

1.        摆脱单一产品营销的竞争红海,构建“大类资产配置”的核心理念,实现全金融产品的组合营销

2.        在基金、保险、贵金属等产品组合上,强化银行个人客户经理营销实战技能

3.        解决在各类金融产品配置及营销过程中的难点,掌握一套逻辑严谨的闭环营销话术

4.        学会为现有客户提供一套完整的家庭理财规划

5.        掌握客户后续转介绍的逻辑思维,在单一客户阶段营销结束后,发展同类客户,满足绩效可持续增长的需要

 

课程对象:分支行分管零售业务行长,零售部门总经理,财富顾问和客户经理,产品经理

 

授课方式:讲师讲授、视频演绎、案例分享、小组讨论、角色扮演、讲师点评

 

课程大纲/要点:

一、       行业现状分析(0.5小时)

二、       资产配置模型之架构解析(0.5小时)

三、       投资性资产配置及运用(4小时)

四、  流动性资产之量化配置及运用(1小时)

五、       保障性资产之量化配置及运用(4小时)

四、       赵女士家庭理财规划案例练习(2小时)

 

 

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