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图解银监会2016年1季度监管指标

(2016-05-12 20:56:51)
标签:

股票

财经

银监会

季度监管指标

主要指标分机构类

分类: 银监会季报

5月12日银监会在其网站公布了:

《2016年总资产、总负债(季度)》

《2016年商业银行主要监管指标情况表(季度)》,

《2016年商业银行主要指标分机构类情况表(季度) 》

《2016年银行业金融机构用于小微企业的贷款情况表(季度) 》(2015年新增,暂未跟踪)

《2016年银行业金融机构保障性安居工程贷款情况表(季度) 》(2016年新增,暂未跟踪)

现就各指标用图解的方式和大家一起分享。

 

银行股的一季报已于上月底披露完毕,所以数据的时效性比较差(银监会的季度报表对于半年报/年报的预测有比较大的意义)。但类似于关注类贷款的数据,由于一季报只有部分银行披露了,还是较有参考意义。文中部分指标加入了上市银行相应的季报数据进行对比。通过这些数据的跟踪,可以有效地预测银行股的(半)年报的主要指标了。

一. 信用风险指标

不良贷款余额
其中最上面的粗线是所有商业银行的合计。2016年1季度末共计13921亿不良贷款余额. 当季共新产生1177亿(比4季度新生成的881亿要有所增加)。

图解银监会2016年1季度监管指标

不良贷款率
其中粗线是所有商业银行的合计。2016年1季度末所有商业银行不良率为1.75%。(3季度是1.67%)图解银监会2016年1季度监管指标

不良贷款分类
2014年新增了关注类的披露。1季度关注类为31953亿,环比4季报增加了10.74%4季报环比增加了2.57%,增幅较之前有明显增加。
图解银监会2016年1季度监管指标

不良贷款分类占比:

关注类高达4.01%,环比4季度增加了0.22%。看样子等待银行不良趋缓还要更长的时间。

图解银监会2016年1季度监管指标


不良值得关注,但总体仍然可控!

 

贷款损失准备:(拨备,合计24367亿)

图解银监会2016年1季度监管指标

拨备覆盖率:(175.03% = 拨备24367/ 不良贷款余额13921

较150%的底线还有一定空间。但已经有个别大行在150%之下了。

图解银监会2016年1季度监管指标


贷款拨备率:3.06%
1季度拨贷比上升了0.03%,商业银行在持续加大拨备力度。

图解银监会2016年1季度监管指标


二. 流动性指标

流动性比例:

流动性自2013年钱荒后,有明显的改善。

图解银监会2016年1季度监管指标

存贷比:

存贷比自打小微有优惠政策后,下降比较明显。远低于75%。但接连五个季度反弹。估计是取消75%监管指标所致。

2015年8月29日,全国人大常委会表决通过关于修改《中华人民共和国商业银行法》的决定(草案),删除实施已有20年之久的75%存贷比监管指标。决定自2015年10月1日起施行,中国银行业监管制度迎来重大调整。

图解银监会2016年1季度监管指标

人民币超额备付金率:
图解银监会2016年1季度监管指标

三. 效益性指标

净利润
按照报告期的数值作图

图解银监会2016年1季度监管指标

按照单个季度的数值作图:

图解银监会2016年1季度监管指标

净利润增长率:6.31%

按照报告期的数值作图
图解银监会2016年1季度监管指标

按照单个季度的数值作图。

单季来看有触底反弹的意思。
图解银监会2016年1季度监管指标

总资产、总负债(股份制银行:以下4个图是指股份制银行的。

图解银监会2016年1季度监管指标
 

同比增长率仍然在近期较高位。
图解银监会2016年1季度监管指标

股东权益 = 总资产 - 总负债
图解银监会2016年1季度监管指标

股东权益同比增长率
图解银监会2016年1季度监管指标
股东权益同比增长率比较稳定,1季度为23.50%,保持在20%之上快四年了对于PB=1的银行,那么股价一年就能涨20%以上了。。。

 

资产利润率(ROA)

图解银监会2016年1季度监管指标

资本利润率(ROE)
总体来看,呈现稳步下降。但相对其他行业,仍属较为上游地位。

图解银监会2016年1季度监管指标

净息差

2016年1季度降幅较大,降至2.35%。
图解银监会2016年1季度监管指标



非利息收入占比:26.57%

图解银监会2016年1季度监管指标

 

成本收入比

成本收入比持续下降通道中
图解银监会2016年1季度监管指标

四. 资本充足指标
图解银监会2016年1季度监管指标

五. 市场风险指标

累计外汇敞口头寸比例
图解银监会2016年1季度监管指标


银监会网站参见:  http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docViewPage/110009.html

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