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赌球网深度伪装,支付工具“改头换面”

(2011-09-20 16:28:16)
标签:

反洗钱

洗钱

第三方支付

赌博

赌球网

财经

分类: 反洗钱资料

妖艳罂粟仍在黑暗中绽放。当全球反赌球风暴陡然升温之时,狡猾的庄家仍然在地下负隅顽抗,恶根难除。近日《IT时报》记者获悉,一些境外赌球网站为了打通国内敛财通道,诱骗球友上钩,伪装成电子商务网站开展存款和转账交易。

“双子网站”掩盖肮脏交易

球友小朱告诉记者,一些境外大型博彩网站如Bwin、金宝博、明陞88、易胜博在国内都有代理商。这些博彩网通过层层代理机构,将触角伸到内地各个角落,并通过多种隐秘手段,躲避政府部门的追查。“赌球网站的服务器一般都设在国外,并且有多个代理服务器交替使用,让人难辨其踪。”小朱透露,一旦遇到“风声紧”的时刻,他们立即会把网站转移到暗处,只有资深会员才能通过QQ、MSN等直线沟通方式获得他们的网址。

虽然网站隐蔽性较强,但是他们主要的敛财通道,即通过何种支付方式吸纳会员赌资,却容易被警方抓住把柄。为此,不少博彩网站目前常采用银行汇款或国际信用卡支付的方式,来逃避追踪。只是这种支付方式流程较为复杂,有时候还需要支付一定的手续费。于是,明陞88等一些公司通过建设“双子网站”,用“暗度陈仓”的方式支持在线支付。

在小朱的介绍下,记者登录一个名为m6886m的电子商务网站,从外观上看,这与普通的奢侈品购物网站差别不大,它出售时尚包袋、名鞋、男女名牌服饰,标有价格,可以在线购买。然而逛了一圈之后才发现蹊跷:这家网站只有“登录”选项,而无法“注册”!

“这只是明陞88的一个傀儡网站。”在小朱的帮助下,记者在明陞88简单地注册了一个账号,并与其客服代表取得联系。经过一番严格的身份认证和审查,客服代表给记者一个m6886m网的账号和密码。“在大陆,在线支付方式查得很紧。”这名客服代表用生硬的普通话对记者说,“你用这个账号和密码登录m6886m网站,随意点选一件商品,然后把你要存款的数额告诉客服,我们会把商品价格改掉,然后你用银行卡的在线支付功能就能付款了,资金会即时转移到你在明陞88的账号里。”

第三方支付平台称不知情

以合法手段建立一个电商网站,由此和各种电子支付公司建立商业合作,赌博公司与境内壳公司用某种虚假的贸易,来掩盖其在中国境内博彩者的赌金流入或者彩金支付。这一行为,也同样蒙蔽了第三方支付平台的视线。

在买家、商户和银行的交易过程中还有一道重要的环节,那就是第三方支付平台,许多订单都会经过第三方平台进行交易。记者调查发现,很多电子支付公司的支付平台链接都在博彩公司的网站上出现。优博的支付平台是上海环迅电子商务有限公司的“IPS”,易胜博的支付平台是北京通融通信息技术有限公司的“易宝支付”(Yeepay),博盈娱乐使用的是“易宝支付”和深圳全动科技有限公司的“Nps”……这些支付平台与博彩网站有何关联?《IT时报》记者随即致电上海环讯电子商务。该公司的客服代表称,对于其合作网站是否与赌博公司相关联的事实“毫不知情”。“我们只和合法的商户签约,一经发现商户有不符合法律法规的行为,双方支付通道会立即关闭。”

为何不法交易能够“瞒天过海”?上海某报的足球记者小陈告诉记者,由于这些内幕交易隐藏得很深,不会轻易被公众发现。“从表面上看,博彩公司和博彩者之间只是正当的商品交易,比如买卖箱包、买卖衣服等等,所以订单看不出异常。而对于第三方支付平台而言,他们也不可能去追查每一笔交易背后的来龙去脉。在这样一股暗流下,大笔国内赌资流进了博彩公司的腰包。”

9月2日,本报刊发《赌球网深度伪装》(以下简称《赌球》一文,指出一些赌球网借“电商网站”之名,掩盖非法交易。其中一些第三方支付平台成了交易链条之一。正值央行牌照发放关键时期,如何避免成为违法行为的“替罪羊”,是第三方支付平台拿牌后亟需考虑的问题。

有牌的第三方支付也被利用

《赌球》一文刊发后,《IT时报》记者发现,文中曾提到的“优博”赌球网一度关闭了在线支付方式,并称为“系统升级”,然而9月中旬,该网站的在线支付又粉墨登场,只是支付平台变成了“通联支付”,最低存款50元,最高为888元。据了解,通联支付是一家金融外包与综合支付服务企业,已于今年5月首批获得第三方支付牌照。其工作人员接到记者投诉后非常惊讶,“我们只和合法的商户签约,从没有和非法网站合作。”

“显然,通联支付也成了替罪羊。”易观国际分析师张萌对《IT时报》记者说,境外赌球公司会在国内不断伪造企业和网站,用这层“外衣”和各类第三方支付平台接触,只要有某个第三方支付公司监管不严,就很容易被他们钻了空子,瞒天过海。

支付行业需加强审核

近年来,随着网购市场的发展,在线支付观念逐渐深入人心,各类“网购诈骗”、“钓鱼网站”、“非法套现”和“非法交易”问题日益凸显。由于网络的隐蔽性和便捷性,使许多真金白银化身为数字符号,流入骗子的腰包。第三方支付平台,应该成为防范这些非法交易的最后一道屏障。

据了解,目前有一些第三方支付企业正在积极采取措施。环迅支付风险控制部门的一名负责人表示,环迅在接入商户时,除了考察必要的申请人信息和网站信息之外,对支付接口的绑定域名也有严格的要求,如果从环迅支付的跳转返回网址不是申请时的域名,而变成了另一个非法网站,环迅支付会立即终止交易;如果有商户不遵守规定,使用各种隐蔽手段在幕后转移资金到赌球网站,环迅支付也能通过监控异常资金、在被举报网站上模拟交易等方式寻到“蛛丝马迹”,随后给商户发函,要求商户提供合法交易的依据,商户不愿或不能提供的,环迅支付会向公安机关报案。

支付宝也采用了CTU系统(智能实时风险监控系统),对套现、可疑账户、可疑交易、洗钱、欺诈、盗卡等行为进行24小时全天候监控。如发现账户持有人有套现等嫌疑操作,系统会及时反应,并有可能暂停提供服务,将可疑交易信息通报发卡行。对确认有套现行为的用户,支付宝将永远不对其提供服务。

 

资料来源:http://tech.ifeng.com/internet/detail_2011_09/05/8936980_0.shtml

http://finance.ifeng.com/roll/20110919/4615301.shtml

 

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