一、整体理论分析

（一）分类：

一级为高级理财规划师；

二级为中级理财规划师；

三级为助理理财规划师。

（二）相关网站链接：

国家理财规划师考试网：http://www.chfp.org/

中国理财师网：http://www.18188.com/web2/index/index.do?m=init

东莞城大职业培训学校：http://www.edutt.com/pxjg/pxkc10545.html

（三）培训认证机构：

考试科目：共三门（基础知识、专业技能、综合评审）

考试时间：2008年5月中旬、11月中旬

培训参考费用：

助理理财规划师：3800元（含、培训费、教材费）；另资料评审费、考试费和报名费合计1000元。

理财规划师：6800元（含、培训费、教材费）；另资料评审费、考试费和报名费合计1000元。

（四）就业方向：

理财规划师属于“全才＋专才”的专业人士。理财规划师可以从事三方面工作：

1、开设专业的理财公司；

2、成为专业的理财师培训人员；

3、银行、保险、证券等金融机构中从业人员。

4、公司从业人员。

（五）发展前景：

1、麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

2、中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。

3、在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

4、1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

5、那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

二、结合个人实际分析

从事此职业，本人的专业知识和过往的工作经验能得到一定的应用，应属于同种行业。入行应该不会太难。不过前期可能工作压力较大，和现在的工作性质差距较大，前期待遇也很难保证现在的水平。且不够稳定。如从事这个职业，首先要有坚定的信心，摆正自己的位置与心态，不能受过往待遇及经验的制约，能从零开始。

计划先进行保险公司，从事理财方面人员，然后参加理财规划师培训，取得证书，并积累一定的经验后，才好做下一步打算。

预计步入正轨时间三年。预计到32岁理论知识和工作经验都将有了一定的积累。才可考虑个人的发展。

此职业不受年龄、地域限制，是个可以终生从事的职业。属于“全才＋专才”的职业，收入也在中上水平。且目前市场需求较大、而这方面人才大量欠缺，有很大的市场潜力。随着经济的发展，越来越大的个人也有了很大的需求。

可能遇到的困难与阻力是：自身的心态。与目前的工作改性质差距较大，且前期工作稳定性较差，收入不稳定。所以一定要坚定、坚持，不可又回头。

正：

个人的能力、兴趣能得到有效发挥。

思维敏捷、善于整理、归纳、总结。

善于站在他人的角度去思考问题。

不用完全转行，专业与经验能得到一定的应用。

市场需求越来越大，发展前景好，收入可观。

工作性质与工作环境、工作的灵活性都还好。

反：

个人知识面较窄，财经方面知识较缺乏。

国际国内的政治、时事方面认识较少。

过往交际较窄，接触的人层次较低，个人的整体素养有待加强。

需要培训自己的言谈举止，要非常职业、大方、得体。

培训能力，临场发挥、演讲水平都有待提高。