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90后女子何以能诈骗40万人300亿

(2017-07-07 07:20:30)
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时事评论

金钱游戏诈骗案

杂谈

分类: 2017年

    据人民日报7月6日的消息称,一名被形容为“高颜值”的貌美中国女子,疑与马来西亚籍丈夫合谋,干下中国史上最大规模的金钱游戏诈骗案,在短短半年内竟招收逾四十万名会员后宣告“崩盘”,卷走人民币近三百亿元目前,该名九零后中国女子张雪娇(二十六岁,来自江苏常州)被指已潜逃去马来西亚投靠丈夫,其丈夫是该金融诈骗组织(或本地一般称金钱游戏)IGOFX的大股东,她本身则成立一家公司“一盛金融”,作为中国IGOFX的总代理。应该说,这GOFX的诈骗手法专业,包括曾宣传和赞助一些球队和赛车活动,令许多受害者都信以为真。

    也就是说,该集团以虚构网站、假系统来蒙骗投资者,事实上投资者的钱,根本就没有参与到真正的外汇大盘交易,集团只是开出假单,欺骗投资者,这可以从交易记录的不透明被证明。这个IGOFX外汇平台本身就是一个骗子项目,创建个外汇平台再去弄个申请简单、监管宽松的瓦努阿图的牌照,然后就开始利用外汇平台包装,欺骗迷惑投资者,而实际上这就是一个“庞氏骗局”而已。这也是为何他们选择瓦努阿图作为监管国,因为这里是离岸监管、申请特别简单、监管特别宽松,只要给钱基本就会发牌照。

    大致了解了一下,在​近年来互联网金融的野膨胀式发展,诸如像“P2P”、“投资”、“众筹”、“新资本”、“原始股”……层出不穷的金融策略,一场又一场推广,不断演绎成新的金融骗局。而像e租宝诈骗七百亿、上海中晋诈骗三百四十亿、上海快鹿诈骗十亿……而此次IGOFX诈骗三百亿的又一大金融诈骗案,受害人达四十余万人,无数个幸福家庭因此支离破碎。在其新闻中了解到,已经有受害者因找不到张雪娇,万念俱灰之下,但在经历了十几天的绝望后才终于醒悟被骗的事实,还是选择了自杀。

    的确在​近几年来,金融诈骗的案件也是屡屡发生,诈骗金额动辄过亿,诈骗花样也在不断"推陈出新",海外彩票骗局、购物返利网站骗局、电子股票交易陷阱、假冒兼职招聘套取信息骗取校园贷等等层出不穷……让笔者不禁想要吐槽一下在这个年代,不管你贫穷还是富有,不管你身处哪一行业,不管你事稚气未散的“花儿少年”还是两鬓斑白的垂首老人,三百六十五款诈骗陷阱里,总有一款“适合你”,真是“防不胜防”。

​    随着目前诈骗分子日趋集团化、专业化,且手段不断翻新。或者对于投资者遭遇金融诈骗的新闻,总是不容易在正规报道中获取到。这是因为骗子总是会想办法消除对己不利的公开信息。这也意味着,骗子始终不会承认自己是骗子,除非事发逃匿或是被抓住之后。而事实上,随着中国一系列宽松货币及产业政策的陆续落地,居民理财要开始寻找新的泄洪口。这一背景下,往往某些打着“互联网金融”旗号的社会机构,开始大肆宣扬其全新投资理念,把“吸金”手段不断翻新,很容易令人猝不及防。

​    需要记住的问题是永远不要被花样翻新的说辞所打动,你只需要向对方业务员问下面几件事:实际下来最终的收益率是多少?资金安全是否有第三方金融机构的监管或保障?当然你也要知道,收益率高低与保障手段的齐备,往往是反着来的,是互相冲突的。越是安全和低风险的,收益率肯定不会高;相反在对于收益率畸高的,你一定要多长个心眼,那很有可能是庞大的骗局而已。不过,对于银行贷款利率一般只会提供给房屋按揭贷款。正因为有远高于贷款金额的房屋作为抵押品,所以才能享有基准利率。

    倘若说,如果是企业的经营性借贷,不仅前期成本高,而且利率均会上浮百分之二十左右。此外还有很多谜团,比如说由于该公司并非具有足够的抵押物,且没有像国家正规商业银行这样的政府信用背书,对于“变相借款”是否会考虑引入第三方保险机构?这一打“擦边球”的做法,是否有政策及法律风险,会否成为企业未来“推责”的理由?诸如此类的问题,记者打算实地调研一番。等等等等。

    另则,​事实上也远不止是互联网诈骗,现实生活中与新经济形式、生活方式相结合的诈骗同样层出不穷。即使没有亲身经历,也不难从一两个亲朋好友的抱怨声中听到被骗“事故”,诸如人去楼空的健身房或教育机构,又或者在老年群体集中出现的街头贩售“古董”、兑换“外币”。这其中的一些问题,甚至可能因为被骗者受害程度不深或尚未形成“规模”而无法进入受到关注和重视,也就更谈不上立案侦破。或者是在打击诈骗犯罪,特别针对危害性较大的金融类诈骗的大力整治,是治理诈骗的方式。

    不过必须认识到,要从根本上治理诈骗类犯罪,就要从局部走向整体,从大问题走向小问题还是防微杜渐。由此在金融诈骗应该认识到这是一种智能型的犯罪,运用高科技手段犯罪已成为金融诈骗犯罪的发展趋势。因此,为适应同金融诈骗犯罪作斗争的需要,就应积极推广使用技术设备和技术预防措施,才能有效地辨伪防骗。在这方面,必须作好以下预防工作还是要加强计算机犯罪的技术防范。当今有些犯罪分子利用电子计算机进行金融诈骗犯罪活动。不仅如此,如有的犯罪分子利用电子计算机窃取客户的存款,或者利用电子计算机窃取信息,必须引起高度重视。

    而在金融机构必须用现代化的技术手段加强防范,如设立开机运作密码及更换密码措施,开发高难度的防伪标志项目。倘若是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能,使犯罪分子一旦涂改,存单立刻显示“作废”二字,这对预防金融诈骗犯罪是极为有利的。预防金融诈骗这类犯罪,必须要综合治理来堵塞一切可供金融诈骗犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有这样,才能在全社会建立一个多层次的预防金融诈骗犯罪系统,从根本上预防、减少金融诈骗犯罪的发生。诸如此类。






    于2017年7月7日记​


90后女子何以能诈骗40万人300亿

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