2009-2010年中国保险业研究咨询报告

报告信息
报告页数 367 页 纸介价格 ￥7500 出版日期 2009年01月12日
报告字数 个 电子版价格 ￥8000 其它信息 保险行业发展
报告图表 个 两种版本价格 ￥8500 订购电话 010-64804578
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报告目录
第一部分 国外行业发展分析   
   
第一章 世界保险行业发展分析  1
　　第一节 世界保险业发展状况  1
　　　　一、国际保险业发展状况分析  1
　　　　二、国际保险经纪发展分析  4
　　　　三、国际保险业信用评级情况  7
　　　　四、2008年国际保险经纪巨头并购状况  9
　　第二节 部分国家保险行业发展状况  10
　　　　一、2008年次贷危机对美国保险业发展影响分析  10
　　　　二、美国保险行业协会发展经验及启示  15
　　　　三、2008年英国保险行业发展分析  19
　　　　四、德国宠物健康保险市场发展状况  21
　　　　五、欧盟农业保险发展状况分析  24
   
第二部分 我国行业发展状况分析  
   
第二章 中国保险行业发展分析  29
　　第一节 2008年我国保险业发展分析  29
　　　　一、2008年次贷危机对保险行业影响分析  29
　　　　二、2008年我国保险行业发展状况  34
　　　　三、2008年影响我国保险业发展因素分析  39
　　　　四、2009-2010年我国保险业发展机遇  40
　　第二节 2008年我国保险业经营数据分析  41
　　　　一、2008年我国保险业原保险保费收入情况  41
　　　　二、2008年我国保险业原保险赔付支出情况  44
　　　　三、2008年我国寿险公司原保险保费收入情况  46
　　　　四、2008年我国财险公司原保险保费收入情况  62
　　　　五、2008年我国养老保险公司企业年金业务情况  75
　　　　六、2008年全国各地区原保险保费收入情况  76
　　第三节 我国保险产业价值链发展分析  87
　　　　一、保险行业价值链理论  87
　　　　二、我国保险产业价值链建设情况  89
　　　　三、我国保险行业价值链发展问题及机遇  91
　　　　四、保险产业价值链策略  93
　　第四节 中国保险产业运行效率与市场化分析  95
　　　　一、西方经典产业组织理论  96
　　　　二、中国保险产业市场化进程  97
　　　　三、中国保险产业运行效率分析  100
   
第三章 中国保险市场发展分析  102
　　第一节 2008年我国保险市场发展状况  102
　　　　一、2008年我国保险市场总体运行状况  102
　　　　二、2008年保险市场发展状况  103
　　　　三、2008年保险市场运行状况分析  117
　　第二节 2008年我国保险市场发展分析  118
　　　　一、2008年我国保险市场在世界上地位分析  118
　　　　二、我国保险市场成熟度调查分析  119
　　　　三、我国保险市场险种细分情况  122
　　　　四、2008年我国保险市场发展问题分析  124
　　　　五、2008年我国底层保险市场开发情况  126
　　　　六、2008年我国银行保险战略转型分析  132
　　第三节 2008年我国保险市场供需分析  134
　　　　一、我国保险市场规模分析  134
　　　　二、保险市场供需状况调查  134
　　　　三、保险市场消费者分析  136
   
第三部分 细分行业发展分析  
   
第四章 我国保险中介市场发展分析  139
　　第一节 我国保险中介市场发展状况  139
　　　　一、我国保险中介市场发展状况分析  139
　　　　二、2008年保险中介市场特点  142
　　　　三、2008年保险中介市场发展问题分析  143
　　　　四、2008年下半年保险中介监管政策趋向  144
　　第二节 2008年保险专业中介机构发展分析  145
　　　　一、2008年基本情况  145
　　　　二、2008年业务情况  146
　　　　三、2008年经营情况  146
　　第三节 2008年保险兼业代理机构发展分析  147
　　　　一、2008年基本情况  147
　　　　二、2008年业务情况  148
　　　　三、2008年经营情况  148
　　第四节 2008年保险营销员发展分析  149
　　　　一、2008年基本情况  149
　　　　二、2008年业务情况  149
　　　　三、2008年经营情况  149
　　第五节 保险产业分工与发展分析  150
　　　　一、中国保险产业分工分析  150
　　　　二、中国保险中介市场现状分析  151
　　　　三、保险中介公司对保险产品销售影响分析  153
   
第五章 按保险标的不同细分保险市场的分析  155
　　第一节 2008年我国财产保险市场分析  155
　　　　一、企业财产保险概念  155
　　　　二、家庭财产保险概念  157
　　　　三、2008年我国交强险政策分析  159
　　　　四、2008年中国农业保险发展情况  160
　　　　五、我国车险市场发展现状  160
　　第二节 2008年我国人身保险市场分析  164
　　　　一、2008年我国寿险市场发展状况  164
　　　　二、2008年寿险行业发展状况  166
　　　　三、2009年我国寿险业发展挑战分析  168
　　　　四、中国寿险行业发展展望  172
　　　　五、2009-2012年我国寿险消费预测  172
   
第六章 区域保险市场分析  174
　　第一节 2008年北京保险市场发展分析  174
　　　　一、北京保险经纪市场退出机制分析  174
　　　　二、2008年北京保险业现状分析  181
　　　　三、2009年北京养老保险制度分析  182
　　　　四、2008年北京交强险新政策分析  183
　　　　五、北京保险业“十一五”发展规划  185
　　第二节 2008年上海保险市场发展分析  186
　　　　一、2008年上海保险市场基本情况  186
　　　　二、2008年上海寿险市场格局变化情况  187
　　　　三、上海社会保险“十一五”发展规划  188
　　第三节 2008年广东省保险市场发展分析  190
　　　　一、2008年广东省保险市场发展挑战分析  190
　　　　二、2008年广东省保险市场发展状况分析  194
　　　　三、2008年广东省新型农村养老保险制度分析  194
　　　　四、2008年广东省失业保险金现状分析  200
　　　　五、2008年深圳市保险行业发展状况  203
　　第四节 2008年山东省保险市场发展情况  212
　　　　一、山东省保险行业发展状况分析  212
　　　　二、2008年山东省保险市场发展状况  216
　　　　三、2008年山东省政策性农业保险分析  218
　　第五节 2008年其他地区保险市场发展情况  220
　　　　一、2008年山西省保险业发展动向分析  220
　　　　二、2008年内蒙古保险业发展状况  221
　　　　三、2008年河南省失业保险现状分析  222
　　　　四、2008年陕西省创新农村养老保险模式分析  222
   
第四部分 行业竞争格局分析  
   
第七章 我国保险行业竞争格局分析  225
　　第一节 2008年中外资在华保险市场竞争状况  225
　　　　一、2008年外资保险巨头布局珠三角情况  225
　　　　二、2008年我国外资保险业市占率变化分析  226
　　　　三、2008年我国外资保险公司竞争现状分析  227
　　　　四、2008年我国外资保险公司市场竞争状况  228
　　　　五、2011年外资保险公司在华保险市场竞争预测  230
　　第二节 2008年我国保险市场竞争状况  230
　　　　一、2008年我国保险市场竞争格局  230
　　　　二、保险市场竞争问题分析  231
　　　　三、2008年我国保险企业发展竞争状况  234
　　第三节 2008年我国保险细分市场竞争状况  235
　　　　一、2008年孤儿保险行业竞争状况  235
　　　　二、2008年我国再保险市场竞争格局变化情况  236
　　　　三、2008年车险市场竞争格局  239
   
第八章 国内主要保险机构介绍  242
　　第一节 中国人寿保险股份有限公司  242
　　　　一、企业概况  242
　　　　二、2007-2008年财务状况  243
　　　　三、2008年公司动态  248
　　第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司  248
　　　　一、企业概况  248
　　　　二、2007-2008年财务状况  251
　　　　三、2008年公司经营状况  255
　　第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司  258
　　　　一、企业概况  258
　　　　二、2007-2008年财务状况  259
　　　　三、2008年公司布局青海情况  264
　　　　四、2008年公司经营状况  264
　　第四节 太平人寿保险有限公司  265
　　　　一、企业概况  265
　　　　二、2008年公司发展战略分析  267
　　　　三、2008年公司动态  269
　　第五节 泰康人寿保险股份有限公司  270
　　　　一、企业概况  270
　　　　二、公司发展战略  271
　　　　三、2008年公司医保合作新模式  272
　　第六节 新华人寿保险股份有限公司  273
　　　　一、企业概况  273
　　　　二、2008年公司经营状况  274
　　　　三、公司资金管理系统分析  274
　　第七节 华泰财产保险股份有限公司  275
　　　　一、企业概况  275
　　　　二、2008年公司扩张战略  276
　　　　三、2008年公司经营状况  277
　　第八节 天安保险股份有限公司  277
　　　　一、企业概况  277
　　　　二、2008年公司并购情况  279
　　　　三、2008年公司动态  279
　　第九节 中华联合财产保险股份有限公司  281
　　　　一、企业概况  281
　　　　二、2008年公司农业保险战略分析  282
　　　　三、2008年公司动态  283
　　第十节 其它部分保险公司介绍  284
　　　　一、国民人寿保险股份有限公司  284
　　　　二、大众保险股份有限公司  285
　　　　三、中国再保险（集团）公司  286
　　　　四、民生人寿保险股份有限公司  287
　　　　五、美国国际集团  289
　　　　六、新安东京海上产物保险股份有限公司  290
　　　　七、丰泰保险（亚洲）有限公司  291
　　　　八、中国-皇家太阳联合保险公司  291
　　　　九、三井住友海上火灾保险集团  293
　　　　十、中英人寿保险有限公司  294
　　　　　　十一、招商信诺人寿保险有限公司  295
　　　　　　十二、中德安联人寿保险有限公司  301
　　　　　　十三、中宏人寿保险有限公司  303
　　　　　　十四、中银保险有限公司  304
　　　　　　十五、海康人寿保险有限公司  305
　　　　　　十六、恒安标准人寿有限公司  306
　　　　　　十七、中航三星人寿保险有限公司  308
　　　　　　十八、中意人寿保险有限公司  309
   
第五部分 发展趋势与策略  
   
第九章 我国保险业发展策略  311
　　第一节 中资保险公司国际发展战略  311
　　　　一、国内保险公司国际扩张分析  311
　　　　二、国内保险公司国际扩张途径  313
　　　　三、国内保险公司国际扩张营销策略  315
　　　　四、国际扩张问题分析  317
　　第二节 保险业发展策略分析  318
　　　　一、新时期保险业风险防范策略  318
　　　　二、我国保险营销发展战略  323
　　　　三、中国保险经纪公司发展战略  327
　　　　四、2008年保险行业营销策略分析  329
　　第三节 保险行业电话营销策略分析  331
　　　　一、我国保险行业电话营销现状  331
　　　　二、保险行业电话营销核心要素分析  339
　　　　三、保险业电话营销呼叫中心趋势分析  342
　　第四节 保险业运营模式变革和优化分析  344
　　　　一、保险业运营模式变革驱动因素  345
　　　　二、保险业运营模式变革路径  346
　　　　三、保险业运营模式变革趋势  349
   
第十章 保险业的发展趋势分析  353
　　第一节 中国保险行业前景展望  353
　　　　一、中国保险业发展趋势分析  353
　　　　二、2010年中国健康险发展预测  357
　　　　三、未来十年我国保费收入预测  358
　　第二节 我国保险行业信息化趋势  358
　　　　一、我国保险业信息化趋势分析  358
　　　　二、我国保险业信息技术发展趋势  360
　　　　三、保险业信息应用趋势分析  364
　　第三节 2009-2010年我国保险行业发展趋势  364
　　　　一、2009-2010年保险行业走势分析  364
　　　　二、2009年保险公司多渠道化趋势分析  366
　　　　三、2009年中国保险行业发展预测  367
　　　　四、2009年保险行业发展趋势  367
   
图表目录  
　　图表：世界10大再保险公司排名  2
　　图表：2008年1月我国保险业原保险保费收入  41
　　图表：2008年1-2月我国保险业原保险保费收入  42
　　图表：2008年1-3月我国保险业原保险保费收入  42
　　图表：2008年1-4月我国保险业原保险保费收入  42
　　图表：2008年1-5月我国保险业原保险保费收入  42
　　图表：2008年1-6月我国保险业原保险保费收入  43
　　图表：2008年1-7月我国保险业原保险保费收入  43
　　图表：2008年1-8月我国保险业原保险保费收入  43
　　图表：2008年1-9月我国保险业原保险保费收入  43
　　图表：2008年1-12月我国保险业原保险保费收入  44
　　图表：2008年1月我国保险业原保险赔付支出  44
　　图表：2008年1-2月我国保险业原保险赔付支出  44
　　图表：2008年1-3月我国保险业原保险赔付支出  44
　　图表：2008年1-4月我国保险业原保险赔付支出  45
　　图表：2008年1-5月我国保险业原保险赔付支出  45
　　图表：2008年1-6月我国保险业原保险赔付支出  45
　　图表：2008年1-7月我国保险业原保险赔付支出  45
　　图表：2008年1-8月我国保险业原保险赔付支出  46
　　图表：2008年1-9月我国保险业原保险赔付支出  46
　　图表：2008年1-12月我国保险业原保险赔付支出  46
　　图表：2008年1月寿险公司原保险保费收入情况  46
　　图表：2008年1-2月寿险公司原保险保费收入情况  48
　　图表：2008年1-3月寿险公司原保险保费收入情况  49
　　图表：2008年1-4月寿险公司原保险保费收入情况  51
　　图表：2008年1-5月寿险公司原保险保费收入情况  53
　　图表：2008年1-6月寿险公司原保险保费收入情况  54
　　图表：2008年1-7月寿险公司原保险保费收入情况  56
　　图表：2008年1-8月寿险公司原保险保费收入情况  57
　　图表：2007年1-9月寿险公司原保险保费收入情况  59
　　图表：2007年1-12月寿险公司原保险保费收入情况  60
　　图表：2008年1月财险公司原保险保费收入情况  62
　　图表：2008年1-2月财险公司原保险保费收入情况  63
　　图表：2008年1-3月财险公司原保险保费收入情况  64
　　图表：2008年1-4月财险公司原保险保费收入情况  65
　　图表：2008年1-5月财险公司原保险保费收入情况  67
　　图表：2008年1-6月财险公司原保险保费收入情况  68
　　图表：2008年1-7月财险公司原保险保费收入情况  69
　　图表：2008年1-8月财险公司原保险保费收入情况  71
　　图表：2007年1-9月财险公司原保险保费收入情况  72
　　图表：2008年1-12月财险公司原保险保费收入情况  73
　　图表：2008年1-3月养老保险公司企业年金业务情况  75
　　图表：2008年1-6月养老保险公司企业年金业务情况  75
　　图表：2008年1-12月养老保险公司企业年金业务情况  75
　　图表：2008年1月全国各地区原保险保费收入情况  76
　　图表：2008年1-2月全国各地区原保险保费收入情况  77
　　图表：2008年1-3月全国各地区原保险保费收入情况  78
　　图表：2008年1-4月全国各地区原保险保费收入情况  79
　　图表：2008年1-5月全国各地区原保险保费收入情况  80
　　图表：2008年1-6月全国各地区原保险保费收入情况  81
　　图表：2008年1-7月全国各地区原保险保费收入情况  82
　　图表：2008年1-8月全国各地区原保险保费收入情况  84
　　图表：2008年1-9月全国各地区原保险保费收入情况  85
　　图表：2008年1-12月全国各地区原保险保费收入情况  86
　　图表：2007年全国各省区保费收入及国民生产总值  120
　　图表：中国保险市场成熟度类型划分及省区一览  121
　　图表：不同城市保险消费者预期保费支出图示  137
　　图表：保险市场消费者对保险需求所占份额  138
　　图表：2008年保险专业中介机构数量情况  146
　　图表：2008年保险兼业代理机构数量情况  147
　　图表：2008年保险兼业代理机构业务情况  148
　　图表：2008年保险兼业代理机构经营情况  148
　　图表：2002-2008年保险员数量变化情况  149
　　图表：2002-2007年北京保险经纪市场年度机构变化情况  175
　　图表：2004-2007年在京保险经纪机构实现的保费收入趋势图  175
　　图表：中国人寿保险股份有限公司组织架构  243
　　图表：2008年中国人寿保险股份有限公司主营构成  243
　　图表：2007年中国人寿保险股份有限公司人员构成  244
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司投资收益分析  244
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司获利能力分析  245
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司经营能力分析  245
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司资本结构  245
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司发展能力分析  245
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司现金流量分析  246
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司主营业务收入  246
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司主营业务利润  246
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司营业利润  247
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司利润总额  247
　　图表：2007-2008年中国人寿保险股份有限公司净利润  247
　　图表：中国平安保险（集团）股份有限公司组织架构  250
　　图表：2008年中国平安保险（集团）股份有限公司主营构成  251
　　图表：2007年中国平安保险（集团）股份有限公司人员构成  251
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司投资收益分析  251
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司获利能力分析  252
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司经营能力分析  252
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司资本结构  252
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司发展能力分析  253
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司现金流量分析  253
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务收入  253
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务利润  254
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司营业利润  254
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司利润总额  254
　　图表：2007-2008年中国平安保险（集团）股份有限公司净利润  255
　　图表：2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营构成  259
　　图表：2007年中国太平洋保险（集团）股份有限公司人员构成  260
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司投资收益分析  260
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司获利能力分析  261
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营能力分析  261
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司资本结构  261
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司发展能力分析  261
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量分析  262
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务收入  262
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务利润  262
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业利润  262
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润总额  263
　　图表：2007-2008年中国太平洋保险（集团）股份有限公司净利润  263
　　图表：2008年招商信诺旗下除货币型帐户外的帐户表现  297
　　图表：2008年以来国泰财富经典平衡型帐户与某平衡型基金净值变化趋势比较  298
　　图表：2007年1月-2008年12月招商信诺保险公司保费收入情况  299
　　图表：2008年各类型的投连进取型账户在同期的表现与大盘和基金比较  301
　　图表：安联保险公司业务范围  302
　　图表：电话营销5PD核心要素  340报告简介
　　近年来保险业对外开放不断深化，外资金融保险机构对华投资不断增加，中资保险公司的对外投资和“走出去”步伐不断加快，我国保险市场与国际金融保险市场的联系更加紧密。在这种情况下，国际金融危机将不可避免地波及到我国保险业。当前，我国保险业受此次危机虽然影响相对较小，但必须高度重视和重点警惕国际金融保险风险跨境传递。首先，高度重视和重点警惕保险资金运用不当可能带来的风险。投资风险是保险企业发生经营危机的关键因素。要持续做好风险排查，完善投资风险分析、预警和应对机制。其次，要高度重视和重点警惕因个别公司偿付能力不足而造成的风险。保持保险公司偿付能力充足，是防范保险风险、维护保险市场稳定、保护保险消费者利益的重要保证。要把偿付能力作为保险监管的刚性指标，把偿付能力充足作为防范风险的一条红线。当前，要紧密结合行业发展实际，按照有关规定，密切关注保险公司偿付能力变化，加强资本管理，以强化偿付能力约束。第三个需要高度重视和重点警惕的是，由于保险消费者信心不足和销售误导可能引发的非正常退保风险。我国保险业自改革开放以来尤其是十六大以来取得长足发展，抵御国际金融风险跨境传递能力得到较大增强。
 
　　 2008年1-9月，保险业实现原保险保费收入7939.6亿元，同比增长49%。其中财产险业务原保险保费收入1840.4亿元，同比增长18.6%；寿险业务原保险保费收入5455.9亿元，同比增长63%；健康险业务原保险保费收入482.3亿元，同比增长72.3%；意外险业务原保险保费收入 161亿元，同比增长7.8%。截至9月底，保险公司总资产达到3.2万亿元，比年初增长9.8%。保险赔款和给付支出2227.2亿元，同比增长 35.5%。其中，产险业务赔款981.5亿元，同比增长40.2%；寿险业务给付1075.1亿元，同比增长32.2%；健康险业务赔款和给付 125.1亿元，同比增长49.5%；意外险业务赔款45.5亿元，同比减少0.6%。特别是2008年年初南方雨雪冰冻灾害和汶川特大地震灾害发生后，保险业主动开展理赔服务，在抗灾救灾和灾后重建中发挥了积极作用。截至9月底，保险资金运用余额2.88万亿元，较年初增长7.6%。其中银行存款 7039.7亿元，占24.5%；债券16569亿元，占57.6%；股票、股权投资和证券投资基金4075.6亿元，占14.2%；其他投资1077亿元，占3.7%。1至3季度，保险资金运用平均收益率为2.1%。
 
　　《2009-2010年中国保险业研究咨询报告》在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国社会经济调查研究中心、中国保险行业协会、中国保险监督管理委员会、各省市保监局、中国经济景气监测中心、国内外相关报刊杂志等提供的大量资料，对我国保险市场发展情况及供给与需求状况、保险竞争格局、发展趋势等进行了分析，对保险行业投资等方面进行了深入探讨；同时还对我国重点保险企业的经营状况、竞争策略进行了分析，揭示了保险业的发展机遇，以及应对当前我国保险业所面临的竞争与挑战的策略。本报告内容丰富、翔实，在撰写过程中，运用了大量的图、表等工具进行分析，是保险行业、相关研究单位准确了解目前中国保险市场发展动态，把握保险行业发展趋势，制定市场策略必备的精品。