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EFT基金会越来越多,如何选择?

2020-02-15 12:03:31评论 财经 股票 教育
先说一下什么是ETF交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange TradedFund,简称ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。根据投资方法的不同,ETF可以分为指数基金和积极管理型基金,国外绝大多数ETF是指数基金。目前国内推出的ETF也是指数基金。ETF指数基金代表一篮子股票的所有权,是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金,其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此,投资者买卖一只ETF,就等同于买卖了它所跟踪的指数,可取得与该指数基本一致的收益。指数化投资上世纪70年代于美国兴起,特别是90年代,ETF产品的出现导致了指数化投资在全球市场蓬勃发展作为一种被动式的投资方式,指数化投资与主动式投资方式的根本差别,在于它完全按照指数样本股票的组合进行投资。
巴菲特有句至理名言:简单的投资方式往往更有效。大道至简,经过30年的发展,A股市场也正迎来并逐渐进入指数基金时代,指数基金将成为普通投资者分享经济增长和企业红利的最简单的投资工具。
首先,如今沪深股市已有3800家上市公司,细分行业越来越多,科技含量越来越高,选股难度越来越大。而且还有把少上市公司有雷。随时爆炸。防不胜防。而买ETF指数基金则具备三大优势:一是成本优势,费率很低;二是风险分散;三是透明度高,编制方法简单,标的清晰,使得诸如“闪崩”“造假”之类的道德风险大大降低。
也就是说买ETF 要比买股票简单多了,但是收益还不低。例如以1年时间计算。500信息ETF已经涨了109%。而且同期大盘指数仅仅35%的收益。去年11月中我就建议投资者买ETF了。
EFT基金会越来越多,如何选择?
尽管目前市场上有只有700多只ETF指数基金,但是投资人可能还会遇到选择困难。第一,应该选择还发行规模较大的。第二选择成交活跃的EFT基金。除此之外,还应该了解ETF的种类;见下图。
EFT基金会越来越多,如何选择?
我认为一般的投资者应该选择其中比较容易理解而且收益比较好的品种。当然时间不同各个品种的表现也不一样。主要的交易型品种如下;
1) 市场指数ETF产品。
比如上证50、沪深300、中证500、创业板指数等。这类跟踪市场指数的ETF有很多,选择时尽量选择日成交规模大流动性好的。
例如:
510300 跟踪沪深300指数;510050跟踪上证50指数;510500 跟踪中证500指数;159915跟踪创业板指数;
159902 跟踪中小板指数;512090 跟踪MSCI 指数;515800 跟踪中证800指数;
2)行业ETF产品。
例如跟踪证券行业的 512880;跟踪计算机行业的512720;跟踪新能源车行业的515700;跟踪银行的512800;跟踪半导体的512480;跟踪生物医药的512290;跟踪地产行的512220;跟踪医药行业的512010;跟踪有色行业512400;跟踪信息技术的159939;
3)风格类ETF产品
500信息ETF 512330 ;创业板蓝筹ETF 159996;红利ETF 510880;半导体50ETF 512760;创业板50ETF 159949;深F60ETF159916;  
基本面50EFT 512750;
4)主题类EFT
芯片ETF 159995;消费ETF 159928;科技ETF515000;AI智能ETF515070;通信ETF515880 ; 医疗ETF 512170;
军工龙头 512710;H 股ETF 510900; 金融ETF 510230;环保ETF512580;传媒ETF512980;湾区ETF512970;酒类ETF 512690
5)全球配置类ETF
跟踪美国标普500指数的 513500;跟踪美国纳斯达克100指数的 513100 ;跟踪德国30指数的513030;跟踪香港恒生指数的159920等;跟踪日本日经225指数的 513000;
全球配置ETF可以看成是场内交易的QDII基金,不占用个人外汇额度在交易所投资海外市场的直接方式。通过配置跨境ETF可以实现海外股票市场的配置。这是未来中国高端客户投资的方向。
6)资源类EFT 产品
跟踪石油的501018 ;跟踪黄金的518880;
注意:
1)选择当天的成交金额大的。因为ETF基金是在场内交易的,它和股票一样。如果每天没有足够的交易额,说明这只基金的买家和卖家都不多,有可能导致你的基金交易不成功。ETF的流动性是很重要的考量指标。
2)选择基金规模大的
市场上规模大的ETF,管理的资产高达几百亿,而规模小的ETF,其规模还不到1个亿。在其他条件相同的情况下,投资者应该选择规模更大的ETF。这是因为ETF规模越大,代表了市场对该ETF的认可程度高,交易性和流动性也会更好,基金可能受到的流动性冲击较低,运作更加平稳。
3)与股票一样尽量选择强势的品种交易。例如我会目前强势的512760而不选择弱势的512960。 

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