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关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见

(2020-03-30 15:48:03)

为促进各基金管理人、基金销售机构依法合规开展货币
市场基金互联网销售业务,审慎提供赎回相关服务,保护投
资者合法权益,根据《证券投资基金法》、《货币市场基金监
督管理办法》等相关法律法规,现就有关事项规定如下:
一、基金管理人、基金销售机构独立或者与互联网机构
等合作开展货币市场基金互联网销售业务时,除遵守《货币
市场基金监督管理办法》第二十二条等相关规定外,还应当
遵守以下规定:
(一)强化持牌经营理念,严禁非持牌机构开展基金销
售活动,严禁非持牌机构留存投资者基金销售信息。
(二)强化基金销售活动的公平竞争要求,严禁实施歧
视性、排他性、绑定性销售安排。
(三)强化基金销售结算资金的闭环运作与同卡进出要
求,严禁任何机构或个人挪用基金销售结算资金。
(四)严禁基金份额违规转让,严禁用货币市场基金份
额直接进行支付。
二、除按照法律法规规定和合同约定办理投资者的基金
赎回申请外,为满足投资者小额、便利的取款需要,基金管
理人、基金销售机构可以为投资者提供“T+0赎回提现业务”
增值服务,即允许投资者在提交货币市场基金赎回申请当日
在一定额度内取得赎回款项,但应当遵守以下规定:
(一)对单个投资者在单个销售渠道持有的单只货币市
场基金单个自然日的“T+0赎回提现业务”提现金额设定不
高于1万元的上限。自本指导意见施行之日起,新开展的
“T+0赎回提现业务”应当按照前述要求执行,自2018年7月
1日起,对于存量的“T+0赎回提现业务”,相关机构应当按
照前述要求完成规范整改。
(二)除具有基金销售业务资格的商业银行外,基金管
理人、非银行基金销售机构等机构及个人不得以自有资金或
向银行申请授信等任何方式为货币市场基金“T+0赎回提现
业务”提供垫支,任何机构不得使用基金销售结算资金为
“T+0赎回提现业务”提供垫支。自本指导意见施行之日起,
新开展的“T+0赎回提现业务”应当按照前述要求执行,自
2018年12月1日起,对于存量的“T+0赎回提现业务”,相关
机构应当按照前述要求完成规范整改。
(三)严格规范“T+0赎回提现业务”的宣传推介,强
化风险揭示和信息披露义务,严禁误导投资者。一是应以显
著方式在该类业务宣传推介材料上增加“该服务非法定义
务,提现有条件,依约可暂停”,充分提示风险。二是应以
显著方式在该类业务宣传推介材料上公开提示投资者有关
提现额度限制、服务暂停及终止情形、让渡收益情况、提供
垫支方的机构名称等涉及投资者利益的重要条款。三是应在
实施暂停或终止提供该类服务、变更额度限制等影响投资者
利益的重大事项前,及时履行信息披露义务。
三、非银行支付机构在为基金管理人、基金销售机构提
供基金销售支付结算业务过程中,除应当遵守《货币市场基
金监督管理办法》第二十三条等相关规定外,还应当遵守以
下规定:
(一)不得向投资者提供以其持有的货币市场基金份额
进行消费、转账等业务的增值服务。
(二)不得从事或变相从事货币市场基金宣传推介、份
额发售与申购赎回等基金销售业务,不得对货币市场基金收
益率进行承诺和宣传,不得留存投资者基金销售业务信息。
(三)不得为货币市场基金提供“T+0赎回提现业务”
垫支。
四、本指导意见自2018年6月1日起施行。

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