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[转载]Swift  MT760 MT799 MT710 MT700 信用证

(2014-03-28 16:17:25)
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分类: 国际贸易

各类金融术语、名词解释

Swift  MT760(信汇760

Swift MT760是一种银行对银行的发出的信息,用于为保证乙方在乙银行的利益,由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。根据MT760开出的保证,对甲银行的资金,封存并用做担保风险。

MT760是经对相关单证的检验,确认,查证并发送到你方后产生的一种付款责任。如果它不符合你方标准,那么钱就不会进入你方的账户。钱不可能转出账户直到证件完全符合你方所在银行的标准。但是你必须有足够的钱作为保证金,或者你必须与银行机构有良好的关系(如果没有存款或者保证金的情况),才能用某种MT(信汇)来转账。此做法是避免此保函的受益人乙方风险的最佳途径。

 

对冲基金

对冲基金的英文名称为Hedge Fund,意为"风险对冲过的基金",起源于50年代初的美国。其操作的宗旨,在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定程度上可规避和化解投资风险。

在最基本的对冲操作中,基金管理者在购入一种股票后,同时购入这种股票的一定价位和时效的看跌期权(Put Option)。看跌期权的效用在于当股票价位跌破期权限定的价格时,卖方期权的持有者可将手中持有的股票以期权限定的价格卖出,从而使股票跌价的风险得到对冲。在另一类对冲操作中,基金管理人首先选定某类行情看涨的行业,买进该行业几只优质股,同时以一定比率卖出该行业中几只劣质股。如此组合的结果是,如该行业预期表现良好,优质股涨幅必超过其他同行业的股票,买入优质股的收益将大于卖空劣质股的损失;如果预期错误,此行业股票不涨反跌,那么较差公司的股票跌幅必大于优质股,则卖空盘口所获利润必高于买入优质股下跌造成的损失。正因为如此的操作手段,早期的对冲基金可以说是一种基于避险保值的保守投资策略的基金管理形式。

 经过几十年的演变,对冲基金已失去其初始的风险对冲的内涵,对冲基金已成为一种新的投资模式的代名词。即基于最新的投资理论和复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。

 

特殊目的信托(SPT)

以信托形式设立的SPV被称为特殊目的信托(SPT).特殊目的信托是指发起人以证券化基础资产设立信托,让与作为资产证券化中介机构的信托机构,由其向投资者发行受益权证.(2)在信贷资产证券化法律关系中,发起人(银行)是委托人,SPT是受托人,投资者是受益人,被让与的证券化基础资产是信托财产.根据信托法原理,信托财产具有独立性,独立于发起人自有财产之外,即使发起人破产也不被作为破产财产.因此,采用信托形式可以实现破产隔离的效果,同时使投资者(受益人)享有实质性权益并承担相应风险,最终实现信贷资产证券化的目的.

SPV:特殊目的机构

SPC:特殊目的公司

SPT:是受托人,(即持票托管人)

 

SWIFT

SWIFT"环球同业银行金融电讯协会"的简称,它是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织,成立于19735月,由北美和西欧15个国家的239家银行发起。截止到2000年底,SWIFT在全世界拥有会员国192个,会员银行3561家,用户7294个。其环球计算机数据通讯网在荷兰和美国设有运行中心,在各会员国设有地区处理站,日处理SWIFT电讯580万笔,国际银行同业间的95%以上的业务有赖于这个网络,为SWIFT会员行提供安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯服务。SWIFT网络在银行界的广泛使用,为各会员行带来了减少差错、降低成本、简化操作程序等各方面的好处。

 

几个交易类型名称及编码

    (1)认证 (MT001)

  认证包括签到与签退两个业务类型。

  (2)开户(MT002)

  开户是为了实现建立证券端资金账户和银行账户之间的对应关系,包括开设资金账户或开设股票账户并建立对应关系。

  (3)账户管理(MT003)

  账户管理包括:销户、冻结、解冻等业务类型。

  (4)换卡管理(MT004)

  换卡管理包括更换银行卡、更换证券卡等业务类型。

  (5)投资者资料修改(MT005)

  投资者资料修改包括:修改个人信息、修改代理人信息、修改机构信息、修改证券端投资者信息、修改银行端投资者信息等业务类型。

  (6)转账请求(MT006)

  转账请求用来传递一个资金转账指令,转账请求由发起投资者指定的金融机构发送,直接或者通过中间机构,送给受益投资者所在的金融机构。

  转账请求用来作净支付。不能用于作支票,汇款,或者分步执行的交易。

  (7)转账回执(MT 007)

  转账回执用作转账MT 006的回应。

  (8)对账信息(MT008)

  对账用于请求进行明细对账或汇总对账。对账可以由银行端发出,或证券端发出,接受方接受到MT008后应返回对账回执MT009(明细对账、汇总对账)

  (9)对账回执(MT 009)

  MT009用于反馈对账请求(MT008) 的请求,向传送方传送指定账户账目发生明细,合计等。

  (10)查询信息(MT010)

  查询包括:查询资金信息、查询投资者基本信息、查询资金发生流水。

  (11)查询回执(MT011)

  用来回应MT010的查询,包括:回答资金信息、回答投资者基本信息、回答资金发生流水、回答行情信息、回答股票余额等业务类型。

  

  表1

  商务过程银证业务

  市场实践银证转账

  交易转账

  信息体(数据包MT006

  数据块业务数据块

  数据域日期&币种&转账金额

  数据字段日期

  代码32A

  编码19980808

  表2

  包名称(交易类型包编码(交易编码)

  认证MT001

  开户MT002

  账户管理MT003

  换卡管理MT004

  客户资料修改 MT005

  转账MT006,MT007

  对账MT008,MT009

查询MT010MT011

 

MT799 (银行资金证明)是带密押的自由报文格式,内容主要是对信用证相关的说明.

MT799是自由格式,可用于修改信用证的电文MT799是自由格式电报,是因为前面开证的时候因为银行的错误,所以信用证需要修改,这样的修改,一般银行就发一个799,我们叫更正电报,所以受益人不必支付额外的通知费,开证人也不用支付修改费。但如果因为开证人的原因而修改信用证,则银行发一个700或者701,作为信用证修改件,开证人就要修改费,受益人就要出通知费了。

MT721信用证项下的一种SWIFT格式,例如所有的信用证都用MT700开出

Swift  MT760(信汇760

Swift MT760是一种银行对银行的发出的信息,用于为保证乙方在乙银行的利益,由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。根据MT760开出的保证,对甲银行的资金,封存并用做担保风险。

MT760是经对相关单证的检验,确认,查证并发送到你方后产生的一种付款责任。如果它不符合你方标准,那么钱就不会进入你方的账户。钱不可能转出账户直到证件完全符合你方所在银行的标准。但是你必须有足够的钱作为保证金,或者你必须与银行机构有良好的关系(如果没有存款或者保证金的情况),才能用某种MT(信汇)来转账。此做法是避免此保函的受益人乙方风险的最佳途径。

 

对冲基金

对冲基金的英文名称为Hedge Fund,意为"风险对冲过的基金",起源于50年代初的美国。其操作的宗旨,在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定程度上可规避和化解投资风险。

在最基本的对冲操作中,基金管理者在购入一种股票后,同时购入这种股票的一定价位和时效的看跌期权(Put Option)。看跌期权的效用在于当股票价位跌破期权限定的价格时,卖方期权的持有者可将手中持有的股票以期权限定的价格卖出,从而使股票跌价的风险得到对冲。在另一类对冲操作中,基金管理人首先选定某类行情看涨的行业,买进该行业几只优质股,同时以一定比率卖出该行业中几只劣质股。如此组合的结果是,如该行业预期表现良好,优质股涨幅必超过其他同行业的股票,买入优质股的收益将大于卖空劣质股的损失;如果预期错误,此行业股票不涨反跌,那么较差公司的股票跌幅必大于优质股,则卖空盘口所获利润必高于买入优质股下跌造成的损失。正因为如此的操作手段,早期的对冲基金可以说是一种基于避险保值的保守投资策略的基金管理形式。

 经过几十年的演变,对冲基金已失去其初始的风险对冲的内涵,对冲基金已成为一种新的投资模式的代名词。即基于最新的投资理论和复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。

 

特殊目的信托(SPT)

以信托形式设立的SPV被称为特殊目的信托(SPT).特殊目的信托是指发起人以证券化基础资产设立信托,让与作为资产证券化中介机构的信托机构,由其向投资者发行受益权证.(2)在信贷资产证券化法律关系中,发起人(银行)是委托人,SPT是受托人,投资者是受益人,被让与的证券化基础资产是信托财产.根据信托法原理,信托财产具有独立性,独立于发起人自有财产之外,即使发起人破产也不被作为破产财产.因此,采用信托形式可以实现破产隔离的效果,同时使投资者(受益人)享有实质性权益并承担相应风险,最终实现信贷资产证券化的目的.

SPV:特殊目的机构

SPC:特殊目的公司

SPT:是受托人,(即持票托管人)

 

SWIFT

SWIFT"环球同业银行金融电讯协会"的简称,它是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织,成立于19735月,由北美和西欧15个国家的239家银行发起。截止到2000年底,SWIFT在全世界拥有会员国192个,会员银行3561家,用户7294个。其环球计算机数据通讯网在荷兰和美国设有运行中心,在各会员国设有地区处理站,日处理SWIFT电讯580万笔,国际银行同业间的95%以上的业务有赖于这个网络,为SWIFT会员行提供安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯服务。SWIFT网络在银行界的广泛使用,为各会员行带来了减少差错、降低成本、简化操作程序等各方面的好处。

 

几个交易类型名称及编码

    (1)认证 (MT001)

  认证包括签到与签退两个业务类型。

  (2)开户(MT002)

  开户是为了实现建立证券端资金账户和银行账户之间的对应关系,包括开设资金账户或开设股票账户并建立对应关系。

  (3)账户管理(MT003)

  账户管理包括:销户、冻结、解冻等业务类型。

  (4)换卡管理(MT004)

  换卡管理包括更换银行卡、更换证券卡等业务类型。

  (5)投资者资料修改(MT005)

  投资者资料修改包括:修改个人信息、修改代理人信息、修改机构信息、修改证券端投资者信息、修改银行端投资者信息等业务类型。

  (6)转账请求(MT006)

  转账请求用来传递一个资金转账指令,转账请求由发起投资者指定的金融机构发送,直接或者通过中间机构,送给受益投资者所在的金融机构。

  转账请求用来作净支付。不能用于作支票,汇款,或者分步执行的交易。

  (7)转账回执(MT 007)

  转账回执用作转账MT 006的回应。

  (8)对账信息(MT008)

  对账用于请求进行明细对账或汇总对账。对账可以由银行端发出,或证券端发出,接受方接受到MT008后应返回对账回执MT009(明细对账、汇总对账)

  (9)对账回执(MT 009)

  MT009用于反馈对账请求(MT008) 的请求,向传送方传送指定账户账目发生明细,合计等。

  (10)查询信息(MT010)

  查询包括:查询资金信息、查询投资者基本信息、查询资金发生流水。

  (11)查询回执(MT011)

  用来回应MT010的查询,包括:回答资金信息、回答投资者基本信息、回答资金发生流水、回答行情信息、回答股票余额等业务类型。

  

  表1

  商务过程银证业务

  市场实践银证转账

  交易转账

  信息体(数据包MT006

  数据块业务数据块

  数据域日期&币种&转账金额

  数据字段日期

  代码32A

  编码19980808

  表2

  包名称(交易类型包编码(交易编码)

  认证MT001

  开户MT002

  账户管理MT003

  换卡管理MT004

  客户资料修改 MT005

  转账MT006,MT007

  对账MT008,MT009

查询MT010MT011 

MT799 (银行资金证明)是带密押的自由报文格式,内容主要是对信用证相关的说明.

MT799是自由格式,可用于修改信用证的电文MT799是自由格式电报,是因为前面开证的时候因为银行的错误,所以信用证需要修改,这样的修改,一般银行就发一个799,我们叫更正电报,所以受益人不必支付额外的通知费,开证人也不用支付修改费。但如果因为开证人的原因而修改信用证,则银行发一个700或者701,作为信用证修改件,开证人就要修改费,受益人就要出通知费了。

MT721信用证项下的一种SWIFT格式,例如所有的信用证都用MT700开出

 

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