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[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

(2015-03-18 20:23:22)
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分类: 企业分析

10月28日晚间兴业银行披露了其2014年第三季度报告。

 

归属于上市公司股东的净利润331.02亿,同比增长15.72%。基本每股收益2.01元(同比增15.72%),每股净资产12.28元(较上年末增17.13%)。以10月23日收盘价10.15计,最新的PE=3.79,PB=0.827。

 

不良贷款双升,但总体风险可控!

不良贷款余额147.74亿元,较期初增加44.43亿元,增幅43.01%。另外报告期内共核销99.18亿不良。
不良贷款率0.99%,较期初上升0.23个百分点。
贷款拨备覆盖率281.42%,较年初下降70.68个百分点。三季度从拨备中取出了8.44亿。
贷款拨备率(拨贷比)2.79%。三季度呈现了三年来的首降(-0.17%)
资产减值损失151.2亿元,同比增加32.1亿元,同比增26.95%。

 

规模效应:

总资产39,955.77亿元,较期初增长8.65%。
存款余额22,052.28亿元,较期初增加1.61%。(三季度环比再现负增长
客户贷款余额14,921.21亿元,较期初增长9.95%。
同业及其他金融机构存放款项余额11,235.63亿。较期初增加11.52%。

 

营收状况

营业收入908.5亿元,同比增长13.13%。
利息净收入699.54亿元,较上年同期增长10.84%。
手续费及佣金净收入196.65亿元,较上年同期增长16.62%。

 

分配预案:无

 

净利润

实现净利润383.04亿元,同比增长15.72%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

下图可以看出,兴业银行的净利润(按报告期)的增速呈现逐级下移的趋势,最新增速为15.72%:

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

股东权益

归属于母公司股东权益2,339.90亿元,较期初增长17.13%;股东权益总额对资产总额的比率为5.86%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

加权净资产收益率: 23.39%(年化)

报告期加权净资产收益率17.54%

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

不良贷款三季度新增不良贷款8.99亿,核销了 69.08亿不良

不良贷款余额147.74亿元,较期初增加44.43亿元,增幅43.01%;(其中,三季度新增不良贷款8.99亿,二季度新增不良贷款24.23亿, 二季度新增不良明显增大,一季度新增11.21亿)

另外,报告期内共核销99.18亿。(三季度核销了69.08亿,三季度核销力度明显加大。二季度核销了24.4亿,一季度核销了5.70亿,)

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

不良贷款分类

报告期内关注类贷款升幅惊人,较年初增加了186.87%。(二三季度增幅明显放大)

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

 

目前,这里面只有兴业公布了不良贷款分类情况。兴业三季度的数据放在二季度仍然是最好的。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告


不良贷款率

不良贷款率0.99%,较期初上升0.23个百分点。(季度上升0.13个百分点)
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

拨备覆盖率
贷款拨备覆盖率281.42%,较年初下降70.68个百分点。三季度从拨备中取出了8.44亿。
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

贷款拨备率

贷款拨备率(拨贷比)2.79%。三季度呈现了三年来的首降(-0.17%)

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

资产减值损失三季度资产减值损失60.64亿

报告期内,集团资产减值损失151.2亿元,同比增加32.1亿元,同比增26.95%。
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

总资产

总资产39,955.77亿元,较期初增长8.65%。
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

存款总额

存款余额22,052.28亿元,较期初增加1.61%。(三季度环比再现负增长

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

同业及其他金融机构存放款项

余额11,235.63亿。较期初增加11.52%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

 

贷款总额

客户贷款余额14,921.21亿元,较期初增长9.95%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

存贷比

未披露

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

营业收入

营业收入908.5亿元,同比增长13.13%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

 

利息净收入

利息净收入699.54亿元,较上年同期增长10.84%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

 

手续费及佣金收入

手续费及佣金净收入196.65亿元,较上年同期增长16.62%。
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

非利息收入占比

非利息收入在营业收入中的占比由上年同期的21.41%提升至23.00%。
[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

净息差

未披露

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

核心资本充足率 9.86%

并表后的核心资本充足率为9.86%。

[转载]图解兴业银行(601166)2014年第三季度报告

 

股东数

报告期末股东总数270,589户。

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