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王喜东律师
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非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的认定标准和免罪条件!(非常重要!)

(2019-12-07 07:58:53)

王喜东律师 联系电话:18766398088

一、非法吸收公众存款罪的构成要件:违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列4个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款"

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、向社会公众及社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于"非法吸收或者变相吸收公众存款"。

二、除需要同时具备上述4个基本构成条件外,达到以下任一情形的立案追诉标准即可追究刑事责任。

1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上;

2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户(人)以上,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户(人)以上;

3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上;

4.造成恶劣社会影响的;

5.造成其他扰乱金融秩序的严重后果的/其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

三、免罪条件(限于篇幅无法展开,详情可电话联系)

1.达到了立案追诉标准,是否就一定构成非吸犯罪。答案是不一定,要看行为人主观故意。换句话说,如果根据现有证据不能证实行为人具有犯罪故意,就不能定非吸。这个主要根据行为人的从业经历、是否收取过高的提成比例等标准综合认定。

2.当然即使涉嫌构成犯罪,如能够及时清退所吸收资金的,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。非吸犯罪重点惩处非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员,包括单位犯罪中的上级单位(总公司、母公司)的核心层、管理层和骨干人员,下属单位(分公司、子公司)的管理层和骨干人员,以及其他发挥主要作用的人员。对于参与非法集资的普通业务人员(包括获利数额较小的中间人/介绍人),一般不作为直接责任人员追究刑事责任。

3.另外,如积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

四、如何避免将非法吸收公众存款罪认定为集资诈骗罪诈骗罪?主要看六个方面(非常重要!)

1.是否具有非法占有目的,如有定集资诈骗。

2.有无归还集资款能力,如“明知没有归还能力”,定集资诈骗罪。

3.是否“肆意挥霍”集资资金,如肆意挥霍定集资诈骗罪。

4.是否“携带集资款逃匿”,如是定集资诈骗罪。

5.是否“将集资款用于违法犯罪活动”,如是定集资诈骗罪。

6.是否“拒不交代资金去向”,如是定集资诈骗罪。

另外,对于非法占有目的产生于非法集资过程当中的,应当只对非法占有目的支配下实施的非法集资犯罪以集资诈骗罪处理,对于之前实施的行为,应以其他非法集资犯罪处理,实行数罪并罚;对于共同非法集资犯罪案件,应当只对具有非法占有目的的犯罪人以集资诈骗罪处理;对于不具有非法占有目的犯意联络的犯罪人,应对其参与实施的全部事实以其他非法集资犯罪处理。

五、非吸犯罪犯罪数额扣除的问题。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。

1.在非法吸收公众存款罪案件中,集资人支付的利息是不会作为犯罪数额被扣除的,只会被作为量刑情节被法官酌情处理。

但是在集资诈骗案件中,集资人已经支付的利息,说明了集资人的还款意愿,至少集资人对这部分利息不具有非法占有目的,甚至可以反映集资人对所有的资金都没有非法占有目的,从而证明集资人不具有集资诈骗罪的故意。

2.但预先扣除的利息,不计入非吸数额。

3.转单的重复投资不应累加计入犯罪数额。投资到期后本息未实际交付集资参与人,而以重新签订投资合同的形式转单,转单重复投资的数额不应累加计入犯罪数额,否则将导致非法的高额利息、复利合法化,不利于平等保护集资参与人的本金损失,也不利于引导集资参与人理性投资。定罪证据确实、充分,量刑证据存疑的,应当作出有利于被告人的认定。

限于篇幅,下回展开细节!


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