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青岛反洗钱研究
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【不忘初心砥砺奋进踏上陕西反洗钱工作新征程】广发银行西安分行:坚守反洗钱前沿阵地维护稳定金融秩序

(2019-10-30 22:20:43)
分类: 金融机构经验交流与试题
【不忘初心砥砺奋进踏上陕西反洗钱工作新征程】广发银行西安分行:坚守反洗钱前沿阵地维护稳定金融秩序
(照片拍摄于2018年3月27日莱阳火车站)
不忘初心 砥砺奋进 踏上陕西反洗钱工作新征程
来源:金融时报-中国金融新闻网 作者: 发布日期:2019-06-15 08:33

 

 广发银行西安分行:坚守反洗钱前沿阵地 维护稳定金融秩序

 

广发银行西安分行党委副书记  张晋武

   http://www.financialnews.com.cn/gc/ch/201906/t20190615_161910_8.html

   2015年8月正式开业以来,广发银行西安分行始终坚持“风险为本”、“审慎均衡”的反洗钱管理原则,严格贯彻落实人民银行3号令、“三反”意见及反洗钱配套规定,积极适应反洗钱工作新形势,将洗钱风险防控作为全面风险管理的重中之重,为维护金融稳定贡献一已之力。

  在执行人行及广发银行总行各项反洗钱制度基础上,细化制定了《广发银行西安分行反洗钱工作管理政策实施细则》等13项反洗钱内控制度,确立了反洗钱工作管理政策、客户身份识别及交易记录保存、反洗钱调查及协查、反洗钱考核等工作机制,扎牢全面履行反洗钱职责的制度篱笆。

  不断提升可疑案例分析报告水平。通过系统预警案例、有权机关查冻扣、一线业务人员报告及日常风险排查等,多渠道调查客户开户及交易目的,全面进行人工分析、识别,提高可疑分析准确性。注重可疑交易报告及时性、合理性与全面性,积极协助配合执法机关开展反洗钱调查,并及时上报人民银行西安分行和陕西银保监局,政府相关部门也及时跟进调查。 

  针对风险客户,及时开展尽职调查,多方收集客户信息,准确了解客户交易真实背景,有效采取风险管控措施。凡认定为风险信息客户的,均及时调高客户风险等级,上报重点可疑交易报告以及接续报告,限制客户非柜面交易权限。对于少数风险较大客户,及时要求其销卡销户。同时,前置风险管理环节,加强客户开户和柜面交易管控,对无合理理由或可疑开户人员,柜面人员明确拒绝提供服务,警惕不合理转账等行为。历年来,我行共拒绝各类可疑开户人员上千户,堵截涉嫌电信诈骗等不合理转账10余起。

  全面挖掘现有宣传资源,以网点为阵地,辐射周边社区,广泛开展反洗钱政策、相关案例及安全支付等反洗钱知识宣传,引导群众共同参与打击洗钱犯罪活动。定期深入高铁站、大专院校,集中对在校学生开展反洗钱及金融知识普及宣传,以典型案例提示洗钱风险及社会危害,宣讲防范金融诈骗以及安全消费等知识。

  

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