加载中…
个人资料
青岛反洗钱研究
青岛反洗钱研究
  • 博客等级:
  • 博客积分:0
  • 博客访问:136,097
  • 关注人气:100
  • 获赠金笔:0支
  • 赠出金笔:0支
  • 荣誉徽章:
相关博文
推荐博文
正文 字体大小:

大同证券反洗钱工作综述:深耕细作立足反洗钱秣马厉兵砥砺铸利剑

(2019-10-10 23:33:54)
分类: 金融机构经验交流与试题
大同证券反洗钱工作综述:深耕细作立足反洗钱秣马厉兵砥砺铸利剑
(照片拍摄于2018年3月22日 青岛闽江二路街景)

大同证券反洗钱工作综述
深耕细作立足反洗钱 秣马厉兵砥砺铸利剑
来源:金融时报-中国金融新闻网 作者:孙超 秦雯夏 发布日期:2019-05-29 11:54


  大同证券作为山西辖区证券行业的法人金融机构,一直以来紧紧围绕反洗钱法律法规要求,持续践行“风险为本”的工作理念,将反洗钱工作纳入到公司业务风险管理体系当中,有效落实反洗钱各项职责,切实防范洗钱和恐怖融资风险。
  一、加强制度体系构建,扎实反洗钱基础工作
  对于法人金融机构而言,健全完备的制度体系是分支机构开展各项反洗钱工作的有力保障。公司在原有反洗钱制度基础上,以落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》为契机,制定了公司的洗钱风险管理办法,进一步明确董事会、监事会、高级管理层、各部门及各分支机构在洗钱风险管理中的职责分工,建立了层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制,避免在实际工作中互相推诿、责任追究不到位等情形发生。
  二、严格进行身份识别,把好反洗钱第一道关口
  公司遵循“了解你的客户”原则,按实名制的规定进行开户及业务办理。对于现场开户或办理业务的客户,采用读卡器验证身份证并对客户进行现场拍照,确保客户身份的真实有效。对于通过手机或网络进行开户或者办理业务的,要求客户申请中国登记结算公司下发的数字证书并进行身份验证,确保客户信息准确无误。在与客户业务关系存续期间,结合客户日常经营活动、金融交易等情况进行持续身份识别。同时,公司通过回访客户、实地查访、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件等多种方式对客户进行重新身份识别,保障人工识别结果的准确性,防范犯罪分子冒用他人已开立账户进行不法活动。
  三、结合业务制定监测指标,提高可疑交易报送质量
  公司根据监管要求及业务实际情况制定了异常交易自主监测指标,并对系统进行了升级改造,实现了以客户为单位进行资金交易的监测,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障了可疑交易监测分析的数据需求。各分支机构针对预警信息通过核查客户交易信息、回访客户等方式进行甄别和分析,公司层面进行再次复核确认。通过反洗钱工作人员的多层次把控,保障了预警数据信息分析的有效性。
  四、培训检查不放松,保障反洗钱职责落实到位
  一是组织反洗钱条线及业务条线相关人员,认真学习中国金融培训中心的系列课程,强化对反洗钱最新监管政策的正确理解及严格执行。二是通过视频或现场会议、播放反洗钱相关电影等方式对公司全员进行反洗钱培训,对分支机构反洗钱工作中存在的问题进行指导。三是充分发挥内部审计的作用,抽样选取分支机构进行审计与检查,通过自查与问题整改,有效提高全员反洗钱履职水平。四是按照反洗钱工作考核管理办法定期对公司全员反洗钱履职情况进行考核,保证优有所奖,差有所罚,有效督导所有人员履职到位。
  反洗钱工作是一场 “攻坚战”,必须举全力克服一切困难来进行提高风险管控水平,深化工作责任意识,扎实推进反洗钱工作开展,为做好反洗钱工作不懈努力,是我们矢志不渝的信念。

0

阅读 评论 收藏 禁止转载 喜欢 打印举报/Report
  • 评论加载中,请稍候...
发评论

    发评论

    以上网友发言只代表其个人观点,不代表新浪网的观点或立场。

      

    新浪BLOG意见反馈留言板 电话:4000520066 提示音后按1键(按当地市话标准计费) 欢迎批评指正

    新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

    新浪公司 版权所有