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一位高净值客户的自白:我心中的的“理想型”理财经理

(2020-07-15 14:01:43)
标签:

高净值客户

理财

我的生活非常忙碌,东奔西跑,飞来飞去,可真是昏天暗地。许多上班族或是企业老板也有一样的状况。我的辛苦有一大部分转换成财富增长,才会让我觉得辛苦工作是有实质价值的。

身为一个现代人,不会消极到把所有的积蓄都拿去做定存,或者买一间间的豪宅,然后用贷款把自己绑得忙上加忙。当然我也担心会被“通货膨胀”这个怪兽逐年的吞噬掉。

那么,什么样的理财经理才是“理想型”呢?

1、作为客户我认为选择“理想型”需谨慎

对于找到一位“理想型”的理财经理,真有点像找对象。千万不要只看表面,一定要注重他的内涵与本质,否则到头来吃亏的还是自己。

当然,在此必须声明,理财经理不是万能的神,我不会认为他一定只能为我赚钱,不允许投资赔钱,毕竟我会合理的把他的工作当成自己专属的“理财专家兼管家”,而投资赚与赔的结果会归结于市场,最后承担盈亏的当然还是自己,这样才算公平,因此,选择我们“理想型”的合作对象前就更要审慎了!

RFP

2、谈谈我的“理想型”

因为我工作经验的缘故,面对我时,我的理财经理心中总是会有无形的压力。他们总认为我是“理财专家的专家”,平时向我推荐产品,或是解释市场消息时,都比对待一般客户费心费劲。用“如履薄冰”来形容他们一点也不为过。

我常常这样鼓励他们:就算我是一名技术高超的赛车手,难道我这辈子就不需要享受别人为我开车的服务吗?或者我是一名优秀的飞行员,难道我这辈子就无法享受别人为我开飞机了吗?

我告诉他们,对客户一定要“见大不大,见小不小”,一视同仁。只要把你的服务本分做好,把你的专业与热忱展现出来,并且能够与时俱进,精益求精,时时为客户的利益着想,我想那就能够坦然了。

学历证照最欢迎

并非我这个人太刻板,那么重视学历与证照有什么用?似乎对于所有的理财经理而言,有点不太现实,这虽不是必然的要求,但却是我观察及判断这位理财经理的直接依据,同时也是对这位理财经理之前的学习经验与资质有所凭据。

出自于一所好大学的人才,相信之前的学习与努力或者是聪明程度都可以匹配,当然我不会把它当成绝对的观察,毕竟还是有少部分的好学校毕业生,出了社会表现得差强人意。话虽如此,我还是偏爱好学历的理财经理。

如果没有好的学历,对于专业证照的要求那可就一定马虎不得,我相信从业人员考取专业证照的要求是条必经之路,连基本证照都无法取得,那会让我觉得深深惶恐,犹如找一名无照医师求诊看病,所以专业证照一定要具备。

至于专业证照当然是多多益善,不过证书也是要跟自己相关度较高的,比如RFP、CFA这些高含金量的证书,有上一两本都是大大的加分项,这也可以表示这位理财经理对他的工作已经大致上做好事前的准备与努力了。

专业能力与深度

这点是必须特别注意的,因为经过我的观察,我发现许多新上任的理财经理,由于专业经验缺乏,再加上业务指标的繁重,基本上很多时间都集中在产品指标完成上,理财经理本身往往忽略了在职专业素养的养成。

所以对于专业知识的学习只限于皮毛,对于大环境的了解与分析只停留在一知半解的状态,最悲惨的是很多理财经理对于销售的产品模糊不清,对于理财真正的观念无所适从,遇到客户好搞定就多卖点,遇到客户有两把刷子,问题稍微尖锐一点,理财经理要不就含糊其词,要不然就得过且过,搞得自身底气涣散,也可以说得上是“斯文扫地”。

这里我建议大家去学习下RFP的课程,为什么推荐RFP课程,是因为RFP课程更注重理论和实践的相结合,训后的落地课程更加结合热点去教学,这对于理财经理来讲是一个非常好的学习机会。

什么是RFP?

RFP证书是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 http://www.pftcn.org/f/ 查询。

RFP

RFP中英文证书

RFP

量化专业委员会证书样式

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。>>>点击咨询RFP考试报名条件

七大实用能力精准提升

RFP

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

RFP的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构。自2005年引入中国大陆后,因系统实用的知识体系,受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时,RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题

 

2020年RFP备考交流群641909196RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。

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