加载中…
正文 字体大小:

详解比特币到底是不是经济大骗局?

(2017-12-27 15:07:27)
标签:

比特币

虚拟货币

  已对第4,第7,第8和第11部分的内容进行了一些修改~

    《皇帝的新装》这个童话故事相信很多人都听过,两个骗子骗了皇帝一大堆金银珠宝,制作了一件根本就不存在的“华丽衣服”,最后皇帝相当于什么也没穿就直接走上街了,丑态百出。而比特币炒作则是升级版的《皇帝的新装》,相当于一群人在炒作由那两个骗子制作的2100万件根本就不存在的“华丽衣服”,只不过比特币通过所谓的“新技术”包装使其变得更具迷惑性,变得让普通大众难以分辨而已!通过推销比特币,一小部分人顺利地实现了对被忽悠的人的劳动剥削。下面本人尽可能通过比较通俗易懂的例子来给大家揭开这一骗局的层层迷雾!


    文章内容较长,大家可以根据需要选择性阅读,其中第3,第4,第7,第8和第11部分是本文的重点。

1  情景模拟
2  比特币是怎么来的?
3  虚无的比特币
4  比特币类似于毫无价值的虚拟股票
5  挖矿成本和比特币价值的区别
6  稀缺性能赋予比特币内在价值吗?
7  比特币能成为一种高价非信用货币吗?
8  比特币能成为一种高价信用货币吗?
9  比特币能成为一种高价收藏品吗?
10 为什么比特币炒作极具迷惑性
11 比特币和区块链技术
12 比特币会崩盘吗?


一 情景模拟

一天,张三在路上遇到朋友李四,两人之间展开了如下对话:

张三对李四说:李四,恭喜你,我宣布你拥有了一辆全新的超级跑车!
李四一脸迷茫,问道:什么跑车?你要买车送给我吗?
张三:不是我买车给你,但我承认你有一辆超级跑车了,并且会记录下来。
李四更加晕乎了,问道:承认是什么意思?我能从你这里拿车或者是去别人那里拿车吗?
张三:车是拿不了,没人对这辆车承担兑现责任。但你可以把我承认的这辆车转手卖给别人。如果你转让给了王五,那我就承认王五有了一辆超级跑车,而你不再拥有超级跑车了。
李四:晕,你的承认有什么意义?这种随口说说的,实际根本就兑现不了的车,也能够转卖给别人?傻子才会要吧!
张三:梦想还是要有的,万一实现了呢?
李四:好的,谢谢!作为回报,我宣布并承认你拥有了一艘宇宙飞船和一亿美金!
张三:谢谢!

    通过上述搞笑对话,我们至少可以明白一个道理:
    如果没任何人来承担兑现义务,那么类似这种“我宣布你拥有一辆车”或是“我宣布你拥有一亿美金”等宣告在本质上都相当于什么也没给!这样的“超级跑车”、“美金”和“宇宙飞船”仅仅只是一个名称而已,实质都是虚无,无论你拥有多少数量都相当于什么也没拥有!

    而比特币在本质上其实就是类似这种口头宣布的根本不存在的“车”和“宇宙飞船”,只不过进行宣布并记录的是计算机网络程序而已,但相同的是计算机网络程序也不可能承担任何兑现义务。

二 比特币是怎么来的?

   很多人都听说过比特币是通过挖矿产生的,然而挖矿到底是在干什么,可能知道的人就没有那么多了。限于篇幅,这里尽可能简短的把其本质过程描述下,至于具体细节就不展开了(如果你从未了解过比特币的任何知识,可以先跳过这一部分,等看完后面的再回头看,以免看晕)。


1 比特币程序可以理解为一种网络记账程序,所有的比特币交易都被记录在比特币网络账本中(任何人都可以查询复制该账本)。

2 网络账本可以想象成像书本那样一页一页的,每页都记录着10分钟左右新发生的比特币交易,按时间顺序一页一页的记录下来(即所谓的区块链记账)。

3 比特币程序规定:每一页账本谁来记账,那么谁就能获得一定数量的比特币奖励(包含系统新生成的比特币奖励和交易手续费奖励)。

4 由于现在比特币价格高企,自然很多人都想参与记账来获得比特币奖励,但是每一页账本只允许一个人来记帐,而申请记账的人又有那么多,那要怎么来选出记账的人呢?
   比特币程序会生成一道难度极大的方程题,所有想记账的人都可以一起来参与解题,谁最先解出正确答案,谁就获得最新一页账本的记账权和相应的比特币奖励(方程难度会根据比赛情况动态调节,尽可能的确保平均10分钟左右比试完一题)。

    因此,所谓的挖矿,本质上就相当于矿工们在参加由比特币程序举办的解方程大赛来争夺每一页比特币网络账本的记账权(每一题方程比赛对应一页记账权),赢得记账权的矿工将获得比特币奖励并完成记账!

    下面是两条比较常见的比特币交易记录,记账就是把这些交易记录一条条的记下来:

    第一条是两个普通账户之间的转账交易记录,由张三转给李四0.05个比特币。前半句表示张三的账户转出0.05个比特币,后半句表示李四的账户收到0.05个比特币,具体形式如下:

1Br26zPzv5ZPkhgHCmKbQwNB25fuR2ByNZ(张三账户) 0.05000000  
19EBjc9cfQ26v6mhZjTq9hau4wFBv2ySME(李四账户) 0.05000000

第二条则是比特币的挖矿奖励类型记录,这里选取的是中本聪挖出来的的第一笔奖励,这条交易记录里并没有转出账户,Coinbase可以理解为系统生成,即矿工中本聪的账户收到了来自系统的50个比特币奖励。

Coinbase                                        
12c6DSiU4Rq3P4ZxziKxzrL5LmMBrzjrJX(中本聪账户) 50.00000000



三 虚无的比特币
   
    打开你的比特币账户,你会发现看到的只是比特币余额(当然也包括过往的转账信息),而不是比特币本身,并且没有任何主体负责兑现比特币,因此所谓的“比特币”仅仅只是一个人为定义的名称而已,并不映射任何有价值的资产,权利或特定服务,实质就是虚无!下面来给大家揭开比特币的虚无本质,

    首先,上文已经分析了比特币相当于是矿工赢得解方程比赛所获得的奖励,显然每一个解出来的方程答案(哈希值)都不会是比特币本身,这就像你举办个解方程比赛,如果奖品是100箱可口可乐,那么方程答案和可口可乐也完全是两种不同的东西。

    其次,你的比特币账户中显示的余额,比如“1”“50”“100”这些数字本身也不可能是比特币,它们只是表明你拥有多少比特币。就像你有一张iphone手机的提货单,那么提货数量一栏写了“1”就代表你能拿1台手机,写了“2”代表能拿2台手机,但手机是手机,数字是数字,iphone手机本身是一台通讯设备,而不是一个阿拉伯数字。


那么比特币在哪里呢?

    这时一些比特币粉也会无奈的告诉你:“比特币”本身其实不存在(很多人误以为比特币是存在于网络中的一种数字资产,事实上并非如此,比特币仅仅只是一个名称而已),但是只要有数量的记录就可以了,不影响交易,大家也会承认你拥有传说中的比特币的!

看到这里估计已经有不少人隐约感觉到自己被忽悠了,我们接着往下看。

    虽然你只拥有比特币余额,而并不拥有“比特币”,但是如果有主体(人,公司,政府等)对比特币余额进行信用背书,负责兑现特定的资产或有偿服务,至少说明你拥有的并不是一场空!那么谁会为比特币账户中的余额进行信用背书呢?很遗憾,由于比特币本身是去中心化的,这就意味着没有任何主体需要对比特币账户中的余额进行信用背书!

上述分析可以简单的总结为两点:
1 比特币仅仅只是一个名称,本身并不存在,你账户里有的只是比特币余额。
2 没有人对比特币余额进行信用背书,来承担特定的资产或服务的兑现责任,即比特币余额不代表任何资产,权利或服务。

    你有没有发现所谓的“比特币”和上文情景模拟中张三、李四所宣称的“超级跑车”和“宇宙飞船”是如此的相似!都只是个纯粹的名称,同时不兑现任何东西,实质就是虚无!

    如果你将张三的名字替换成“比特币矿工”,把“超级跑车”替换成“比特币”,你会突然意识到:张三口中宣称的“超级跑车”竟然在现实中高价卖出去了!

    惊不惊喜?意不意外?!目前最高炒到近20000美元一个的比特币,原来只是一个不代表任何资产,权利或服务的虚无的名称,没有任何内在价值!你唯一获得的只是个击鼓传花的机会,即:高价卖给下一个傻瓜,或者是自己亏钱站岗。这和什么比较相似呢?答案是“虚拟股票”(或者说模拟股票)!比特币实质上就相当于模拟炒股类游戏中那些不代表任何实际资产的虚拟股票名称。

    当然,可能还会有比特币粉继续辩解说:我们采用的是先进的区块链记账方式,所以比特币余额才值钱。这就更加可笑了,记账方式和标的物本身的价值完全就是两回事,无论采用什么方式进行记账,都不可能赋予标的物额外的内在价值。如果采用区块链记账方式能让毫无价值的虚拟股票都价值上万,那么对于具有实际价值的真正股票,如果采用区块链记账方式来记录股票交易(目前已有国外券商在开发区块链程序),岂不是个个股票都该千亿,万亿市值了?

四 比特币类似于毫无价值的虚拟股票

   我们知道,现实中的股市投资,账户资金是真的,股票也是真的,即买卖的股票是代表一定的资产和权利的!例如你买了100股“中国平安”的股票,那就意味着你占有相应比例的中国平安这个公司的资产并享有一定的权益(如分红等)。

    而在模拟炒股软件中,资金是虚拟的,股票也是虚拟的,即:你在模拟炒股软件中所买卖的股票并不代表现实中的任何资产,仅仅只是程序定义的一个数据名称而已!不管你最终在模拟炒股中拥有了多少“中国平安”这个虚拟股票,都不会让你成为现实中中国平安公司的CEO。


    那么如果有人开发了一种网络模拟炒股软件,由系统生成的虚拟股票需要用户用大量的真实货币来进行买卖,你会去买吗?我想几乎没人会买!因为虚拟股票一看就知道毫无价值,如果你舍得用大量真金白银去参与虚拟股票的博傻,那为什么不直接拿钱去股市进行投资?起码在股市中买到的股票是有一定价值基础的,比起没有任何价值基础的虚拟股票的纯粹博傻游戏要心里踏实的多!

    然而比特币骗局就是一群人通过精心的包装和忽悠,成功的让另一部分人傻到竟然真的用真金白银去买卖那些不代表任何资产的虚拟股票了!这绝对是人类历史上最最经典的骗局之一!

简单小结下上述内容:
真实股市投资:用真钱买卖真正的股票
模拟炒股游戏:用虚拟资金买卖虚拟的股票
比特币类骗局:用真钱买卖虚拟的股票

如果我们将“比特币”改名为“比特股份”,即:
比特股份=比特币
账户中比特股份数量=账户中比特币余额
那么就会更容易理解比特币骗局模式。其核心主线为:

模拟炒股软件中事先设定比特股份共有2100万股→通过网络解方程比赛每隔10分钟左右发放一定数量给最先解出方程题的矿工→矿工再向被忽悠的比特粉们出售这些虚拟股票用于炒作。



    显然,要是“比特股份”直接以“虚拟股票”的形象问世,那就绝不可能忽悠到那么多人。因为无论你说的再怎么天花乱坠,比如我们这种虚拟股票的获得方式很特别,交易方式也极具创新性等等,只要别人本能的问一句:“这些股份代表什么资产?”就直接被点中要害了!因为一种不代表任何资产,权利或服务,只能用来买卖博傻的虚拟股票,是不用指望有大量傻瓜用真金白银来买单的!而将“比特股份”改名为“比特币”的话,可能不少人就会误以为比特币本身就是一种存在于网络中的数字资产,而不会再去追问它实质代表什么、是什么?因此迷惑性会大很多。在比特币上涨过程中,矿工是实实在在的赚到了真金白银,而接盘的人则大部分都只是纸上富贵,等到击鼓传花游戏结束,最后买单和抄底的一批人将面临巨额亏损。但比特币不会消失或归零,它会像永不退市的垃圾股那样作为一个击鼓传花的投机品种长期存在~


    其实关于比特币的理解,大致可以简化为以下三个最最基本的问题:

1 比特币本质上是种什么资产(商品)?
2 比特币通过什么样的方式获得?
3 比特币怎么流通(或者说交易)?

   很多阅读过大量比特币鼓吹手文章的人,最终会发现自己的关注点早已被人成功的限制在了第二,第三个问题上,而忽视了最为根本的第一个问题。但恰恰是第一问题的答案对比特币的内在价值有着决定性影响。股神巴菲特此前对比特币的评价是:“远离比特币,它基本上只是一种幻影,关于比特币具有巨大内在价值的想法在我看来是个笑话。”这和本文比特币类似于一种虚拟股票的结论性质也基本一样。在比特币上涨过程中,矿工是实实在在的赚到了真金白银,而接盘的人则大部分都只是纸上富贵,等到击鼓传花游戏结束,最后买单和抄底的一批人将不得不面对巨额的亏损。


           
五 挖矿成本和比特币价值的区别

    可能有人觉得,现在比特币挖矿需要很大的资源消耗(如电力,显卡),因此比特币应该具备一定的内在价值。这种观点属于错误的混淆了成本和价值的概念。

    例如你把一大块石头放在一口大锅里煮上一年,号称“万滚石”,显然获取这样的石头也要花费巨大的能源成本,但是这块石头能有什么高昂的价值呢?再比如你去南极挖了一块冰回来,带回这块冰也要花费你不少成本,但是这块冰能卖什么高价吗?

    因此矿工们为了获取比特币而付出的巨大资源消耗成本,并不意味着能让虚无的比特币产生巨大内在价值!

六 稀缺性能赋予比特币内在价值吗?

    比特币炒家口中比特币最核心的优点在于去中心化,这个“去中心化”有两层含义,一是发行方式的去中心化,二是交易过程的去中心化。前者主要是体现稀缺性,即比特币的最大数量为程序事先设定的2100万枚,而不会像法币那样央行可以不断增发;后者则是实现了使比特币转账不易被追踪且既成交易不会被第三方不经同意就取消的目的(其实存在很多问题)。

    其中带给比特币粉们不断看涨信念的主要是来自于所谓的稀缺性,在他们眼里似乎只要数量稀缺就能支持比特币价格不断上涨!无论当前比特币价格是100美元,1000美元还是10000美元,比特币持有者都会依然继续看涨,事实上他们也根本不知道比特币应该值多少钱,因为比特币不代表任何资产,无法估值,价格完全由参与者的情绪所决定!

    那么问题来了,稀缺性就能赋予比特币内在价值吗?甚至是巨大的价值?答案显然是否定的!对于本身毫无价值的东西,无论多么稀缺都是没有价值的!例如你自身的指甲这辈子的生长量是有限的(可以说比比特币还稀缺),每剪一次,就意味着存量少一点,难道你剪下来的指甲会因为稀缺而值钱吗?

    同样,上文已经阐述了比特币实质上是一种不代表任何资产,服务或是权利的虚拟股票,本身毫无价值,同时又没有主体对其进行信用背书,这就意味着无论程序事先设定的比特币数量是2100万还是2100枚,都不会让比特币产生真正的内在价值!

    事实上,比特币的稀缺性还是一种“伪稀缺性”,这就像你们小区的商品房数量是有限的,哪怕全部拆迁重建,在同一片固定面积的土地上能新造出来的商品房数量也是有限的,但是你会因为这种有限性而觉得自己小区的房价可以达到天价吗?显然不会,因为其它地方也能建房住,并且自己小区的地段还不见得有其它人好!虚拟货币同样如此,尽管每种虚拟货币事先设定的数量都是有限的(相当于每个小区地块上所能建的房子有限),但是虚拟货币的种类则是无限的(这比起地球上所能建房的地块可要多得多),因此今后虚拟货币的总供应量就是无限的,根本没有真正的稀缺性可言!

七 比特币能成为一种高价非信用货币吗?

    货币可以分为两类,一类是信用货币,货币本身没什么实际价值(如纸币),但是有主体对其进行信用背书(法定货币由国家信用做担保),让它代表一定的价值;另一类则是非信用货币(商品类货币),实质就是一种特殊的有价商品(例如金银),通过被市场广泛认可的价值来发挥价值尺度功能。

    那么比特币能成为一种被市场长期广泛(非短期小范围)认可的高价非信用货币(商品类货币)吗?个人认为绝无可能!其它理由不做赘述,这里只说最简单的一点:比特币自身的商品价值不足以支撑其作为货币的价值(导致没有价值贮藏功能),短期投机炒作的价格根本无法持续!

    当你与比特币粉们辩论比特币能否成为一种货币时,听到最多的一个词就是“共识”!他们会说只要大家对比特币的价值取得共识,比特币自然就成为了一种货币!听上去似乎很简单,但是他们并没意识到取得长久共识的价值基础是什么。例如大家认可黄金可以作为货币其实只是跨出了共识的第一步,但为什么1克黄金只能换200斤米而不是200栋楼则是共识的第二步,第二步的共识受什么影响呢?

    在社会化生产高度发达后,一种非信用货币要想获得全世界广泛共识的价值基础在于其商品价值,即该商品作为货币的价值应基本等同于(至少不会有大幅差距)其作为商品的价值,相当于用自身的商品价值来给自身的货币价值做全额担保或部分担保。这意味着哪怕该商品退出流通领域,不再充当货币,大家所拥有的货币财富也不会出现明显缩水,即货币财富可以被贮藏起来!只有这样,才能让人安心地接受并持有该货币!

    例如黄金在成为货币之前本身就是一种价格昂贵的商品,而不是因为成为货币才变得价格昂贵,它作为货币的价值是基本等同于其作为商品的价值的。全世界之所以敢于接受对方用黄金支付,是因为相信即便今后黄金不再作为货币流通,自己所拥有的黄金价值也不会因此而出现明显缩水。毕竟黄金有着自己固有的使用价值,例如做饰品,工业应用等,整个社会存在大量的刚性需求,就算有朝一日无法当做货币使用,自己也可以用来消费,或卖给有需求的人,并且它的商品价值也不会因为不再充当货币而受到明显影响。

    那么当比特币不再流通时,其自身的商品价值有多大呢(即大部分人愿意为比特币的实际使用价值出价多少)?目前比特币普遍被视为一种虚拟商品来对待,然而本质上只是一种不代表任何资产,权利或服务的虚拟股票而已,顶多只能让你在电脑屏幕上看看账户中的余额(或者说是历史交易记录),而这些余额值,例如“1”,“100”之类的有什么使用价值,能满足什么社会消费需求(例如衣服可以用来穿,工艺品可以用来欣赏)呢?答案是什么用都没有!也就是说除了不停的进行击鼓传花之外,比特币并不存在实质性的社会终端消费需求(拥有比特币的人只能用来继续卖,而不能用来用)!一种没有实际使用价值的东西,除非有一定的收藏意义(后文有分析),否则对大家而言其商品价值几乎为0(无论生产成本是多少)。

    也就是说,如果比特币被当做一种高价非信用货币,那么它作为货币的价值是远远高于其作为商品的价值的。买卖双方实质上进行的是一种不等价交换!接受比特币的一方是吃亏的,只有找到下一个傻瓜将比特币花出去,才能挽回自己的潜在损失!这意味着所有实际持有比特币的人都面临着巨大的风险,即:当别人开始拒绝接受比特币支付时,自己手中的货币财富很可能就化为乌有了!所以这样的非信用货币就是一个烫手山芋,由于其本身并不是强制使用的,理性的人就会尽可能地避免持有,最后随着越来越多的人拒绝接受而被彻底抛弃。

    因此,比特币是不可能成为一种被市场长期广泛认可的高价非信用货币的,最多只是像郁金香泡沫那样形成小范围内的,短期的炒作价格共识!不再流通时没有实际使用价值是比特币的致命伤!

八 比特币能成为一种高价信用货币吗?

    既然难以成为一种被广泛认可的高价非信用货币(商品类货币),那么比特币有没有希望成为一种高价信用货币呢?

    由于比特币只是一种去中心化发行的不代表任何资产的虚拟股票,没有内在价值,也不具备价值储藏功能(随时可能被市场抛弃),显然不会有国家政府对其进行信用背书,来承担按市场价格兑现成本国或它国法定货币的义务,因此比特币要想成为一种信用货币,就只能依靠个人或机构来对其进行信用背书了。

    那么会有个人或机构来对比特币进行信用背书并使其它人相信可以持续吗?理论上可以有,只是对现有价格意义不大!

    首先,绝不可能有人会以当前或更高的价格对比特币进行信用背书!因为按当前16000美元甚至更高的价格来进行信用背书,意味着需要拿出3000亿美元左右的资金金来进行担保,个人根本不可能具备这种经济实力,哪怕有大财团具备这样的经济实力,也绝不可能去为这种虚拟股票性质的东西进行信用背书,万一大家看清比特币真相后把2000多万个比特币都直接兑现离场,那3000亿美元真金白银的损失可不是闹着玩的。

   其次,如果有某个土豪觉得亏个几千万美元,或者几亿美元无所谓的话,那么是可以对比特币进行一定程度的信用背书的。例如某个知名的亿万富翁可以拿出2100万美元做为保证金来对比特币进行1比特币兑换1美元的担保,或是拿出2.1亿美元做为保证金对其进行1比特币兑换10美元的担保,这是有可能获其它人信任的。然而这种担保的极限估计也就一比几百美元,因为全世界拥有100亿美元以上财富的土豪少之又少,并且要傻到拿出全部家当来为没有实际价值的比特币做担保,几乎不可能。

   问题是对于当前16000美元以上的市场价格而言,就算有土豪去承诺个1比特币兑换100美元的信用担保又有何意义?只有等到比特币价格崩盘到100美元附近时这种信用担保才开始具有实际意义!然而当比特币真的成为了一种由个人或机构担保的信用货币时,意味着它也失去了炒作价值了。大家此时会更愿意持有100美元而不是1个比特币(比特币可以等到需要用时再去兑换),毕竟担保机构还存在着万一破产或违背承诺而无法进行刚性兑付的风险。

   因此,个人或机构对比特币的信用背书,价格高的承担不起,价格低的对现有价格的支撑毫无意义。并且是否会有愿意担保的机构出现也是个未知数,毕竟当大家都不再接受比特币支付的时候(技术进步日新月异,比特币被淘汰很正常),担保机构手中的比特币就会变得毫无用处,损失的是实实在在的担保资金。
    
   或许会有比特币粉说:“为什么一定需要国家或机构来担保才能维持高价?我们只要自觉信任比特币网络就行了!”这个有点搞笑,比特币网络能让你信任的最多只是永久提供比特币流通的交易场所,并不是担保比特币的货币价值!这就像股票交易所可以一直给你提供股票交易的服务,但不可能去担保股票价格是一个道理!

   其实常见的货币在理论上都是存在一定担保的,一般的非信用货币(如黄金)是由自身的商品价值对其作为货币的价值做全额担保或部分担保(即便不再充当货币流通了还是一种社会财富),本身不强制使用;法定货币则是由国家信用做担保,并在本国内强制使用(强制共识);而比特币之类的虚拟货币在没有主体对其进行信用背书的前提下,因为本身几乎无商品价值,就相当于0担保,同时也不是强制使用的。三者相比较,显然以黄金为代表的非信用货币的长期抗打击能力最强,不惧怕社会变迁,科技进步或是政府打压,而比特币则是担保力度最弱,最不值得长期信赖的,既抗不住政府打压,又容易被新技术所淘汰,再加上随着越来越多的人认清它是种虚拟股票的本质后会逐渐远离,共识最容易说没就没。结果很多人却因为觉得法定货币安全感不够而去选择了比特币,真是王小二过年,一年不如一年。

    还有一点要说的是,有人使用比特币支付或接受比特币支付其实也未必代表他就一定认可比特币的价值,很有可能只是图个新鲜或过个手而已。假设比特币支付发生在甲乙之间,甲为支付方,那么共有四种模式:

1 甲本身就有比特币,甲直接支付给乙后,乙也继续持有收到的比特币。
2 甲本身就有比特币,甲直接支付给乙后,乙转手在市场中卖出收到的比特币
3 甲本身没有比特币,甲先在市场买入一定量比特币后再支付给乙,乙收到比特币后继续持有
4 甲本身没有比特币,甲先在市场买入一定量比特币后再支付给乙,乙转手在市场卖出收到的比特币。

    其中2和4都是属于实际并不认可比特币价值的交易模式(交易完成后比特币最终依然回流到比特币炒家手中并承担其涨跌风险),尤其是模式4,代表双方均不认可,当有更好更合适的支付方式出现,这类交易几乎会完全消失。至于当前采用比特币支付的交易中各种模式各占比多少,没人知道。而被炒家普遍认为是刚需的灰色交易,在当前的价格下,没准更多的也在采用模式4。此外比特币有时也会被用于个人跨境转移资金,但本质上类似于模式4,也仅仅只是把比特币当成一种中转工具而已。
   

九 比特币能成为一种高价收藏品吗?

    虽然一种没什么实际使用价值的商品不可能获得广泛的价值认同,但并不意味着一定卖不了高价,因为还有收藏品市场这条路,可以让它在一个小圈子里获得一定的价格认可(其实收藏品市场本身也有很强的投机属性)!那么比特币有成为高价收藏品的可能吗?这涉及到两个问题:一是比特币是否适合被当做收藏品;二是如果被当做收藏品来对待,又能价值几何?

    首先,与我们平常所见的一个个的实体纪念币不同(如生肖纪念币,航天纪念币等),“比特币”本质上只相当于一种股票名称,并没有实体比特币或数字化形式的比特币存在,因此0.1个比特币与1个比特币,1000个比特币的区别仅仅是比特币账户中所显示的余额的不同(或者说是历史交易记录的不同)。那么你在电脑屏幕上所看到的冰冷数字“0.1”,“1”和“1000”能有什么收藏价值呢?作为两个纯数字,“1000”就比“1”贵1000倍吗?

    其次,就算真有一群人傻到觉得比特币余额(纯粹一个数字)具有收藏价值,那么它又能被炒到多高?

    我们即便只考虑整数余额的比特币,那也能凑出2000多万个“1”!稀缺性是比特币粉们最看重的特性之一,然而在收藏品市场,2000万已经是属于超级巨大的数字了。大家可以去自行百度下存世量超过2000万个以上的纪念币现在有多少收藏价值?能卖出10万人民币以上的天价吗?能比自身面值贵100元以上的都几乎见不到!

    更何况比特币的最小单位是1亿分之一(0.00000001),定义为1聪,即:1比特币=1亿聪比特币。这意味着理论上共有2100万亿聪的比特币,面对这种天文数字,你还会觉得1聪的比特币余额稀缺而具有收藏价值吗?如果1聪的比特币没有收藏价值,那么几万聪,几亿聪的比特币加起来难道会有收藏价值?同样不会!这就像1粒沙子没有收藏价值,几万粒,几亿粒沙子同样不会有收藏价值一样(几亿粒沙子可以当作一般的商品卖,但不会有额外的收藏价值)。

    因此,哪怕是作为一种收藏品,比特币也是无法维持住16000美元的高价的!

  
十 为什么比特币炒作极具迷惑性?

    要看清比特币骗局需要同时具备一定的经济常识和计算机知识,如果只懂其中一方面就有可能被忽悠,更不用说两方面都不懂的跟风者了。

    首先,比特币被称为一种数字资产,而计算机本身就是处理数据的,既然有那么多计算机和矿机在费时费力的参与挖矿计算,自然会让人觉得网络上真的算出来了一种名为比特币的数字化资产(其实计算出来的只是一个毫无意义的方程答案,并不是所谓的比特币),不易引起怀疑。

    其次,矿工们挖矿需要付出大量的电力和硬件消耗,对于经济常识欠缺的人而言,很容易将成本高与价值高画上等号,会误以为比特币本身就是具有较高价值的。

    再者,比特币被描述成一种和国家法币相对立的自由化货币,天生就贴上了一张易受政府迫害的标签。因此即便当比特币今后被政府定性为骗局而取缔时,也可以借口说这是因为比特币侵犯了政府的利益才遭到刻意打击。这容易使部分炒家从一开始就有一种抵制来自官方的负面宣传的心态,就像一些被传销洗脑的人一样,别人的善意劝解根本听不进去,反而觉得是耽误了自己的发财之路。


十一 比特币和区块链技术

        首先要说的,比特币是比特币,区块链技术是区块链技术,这是两个完全不同的概念,比特币只是运用到了区块链技术而已。区块链技术属于一种解决问题的方法(或者说技术手段),本身并不代表价值,这就类似于现代通信技术可以用来解决通信问题一样,谁都可以运用通信技术原理来开发自己的产品,但现代通讯技术有广阔的应用前景并不代表着你的产品就有前景。同样,区块链技术今后有一定的应用前景,也不代表着比特币就一定会有前景。很多人误将区块链技术的发展和比特币的发展等同起来,这是不对的。

    本文前面几部分内容总结起来就是:如果比特币仅仅被当做一种单纯的去中心化货币来使用,那么其价格注定是无法形成长久稳定的共识的。这种运用区块链技术而产生的独立货币,本质上就是一场骗局!即:那些始终停留在区块链1.0时代,单纯的以替代法定货币使用为目的的虚拟货币,最终都会被市场所抛弃。

    当然并不是所有的比特币粉都只是将比特币视为一种纯粹的货币来对待,他们中还有一部分人是因为坚信在比特币这条区块链上今后会有真正的应用被开发出来,到时如果有人需要在这条区块链上来传输、存储信息,那么就必须先购买比特币才能使用,自己手中的比特币自然可以待价而沽。本人不敢断言这种情形一定不会出现。这里只谈谈自己的观点:如果一条区块链上的信息传输和存储,或是服务付费必须要通过购买该区块链上所派生的虚拟货币才能完成,同时该币数量有限又被分散在大量炒家手中,那么对厂商和用户来说其使用成本明显是不可控的,完全可能出现持币者联合哄抬币价的可能,毕竟你没法迫使持币者便宜卖币(这不像公司的产品还能通过反垄断法限制你暴利),因此在个人看来这样的区块链很少会有人选择使用(大家会更加信赖由国家主导并维系的区块链)。也就是说即便比特币所在的这条区块链今后有一定的开发使用价值,那么比特币大概率也不会是一种必需品(否则就没什么人来使用这平台),依然只是一种纯粹用于支付的虚拟货币而已,相当于其实际作用会继续停留在区块链1.0时代,而这意味着它的价格也难以得到长期支撑。

    其实也可以换个角度来理解为什么没有信用背书的无内在价值货币很难被大部分人所接受:我们先将全世界的人分成持有比特币(包括其它虚拟币)的群体和未持有比特币的群体两类,显然,未持有比特币的群体基本是通过自己的劳动和奋斗才获得了实际财富,而持有比特币的人则基本是靠炒作获得了账面财富,如果未持有比特币的人认可了比特币,让持有比特币的人的账面财富直接得到兑现,本质上就相当于主动接受了比特币炒家对自己的的劳动剥削。从人性角度而言,对于这种完全可以自发抵制的剥削行为,大家觉得会有多少人去心甘情愿的接受?

     如果说比特币本身就是属于一种存在大量实质性社会消费需求的商品,并在某种程度上不可替代,那么只能说比特币属于一种暴利商品,接受比特币的人属于一个愿打一个愿挨。但是本文在前面已经分析了,比特币不属于一种有着大量实质性消费需求的商品,基本只是作为一种纯粹的货币存在,同时也不像法定货币那样在本国内强制流通使用,在这种情况下遭到非持币族的抵制是很有可能的。例如假设比特币真被炒到了100万美元1个,那么非持币族就会认为自己通过劳动创造的是大量有实际使用价值的商品,如果接受你用炒作出来的一个没有任何实际使用价值的比特币来做交换,岂不是相当于认可你的不劳而获?事实上,今后任何时候一旦有人带头在全球范围内兴起一轮抵制虚拟货币的运动,虚拟货币的价格就很容易暴跌(因为它没有任何价值支撑和信用背书,也不会有国家去维护币值稳定),这对持币族而言也是种巨大的潜在风险。

     总之,区块链技术有助于提升企业的运作效率,今后在相关领域得到广泛应用应当是毋庸置疑的,但这和比特币能否获得认可没有必然联系。这里发表下个人不负责任的预测:一是区块链技术前期主要会被应用于企业间或企业内部的数据处理(相当于开发个运用区块链技术的数据处理软件),二是后期如果被发现确实有广泛的社会化应用需求(很可能没有),那么由国家主导并维系的的区块链最终将成为应用开发的主战场,而比特币所在的区块链(高能耗,低效率的典型代表)将会极少有人问津。


十二 比特币会崩盘吗?

   郁金香泡沫会破灭,股市泡沫会破灭,没有任何价值基础的比特币泡沫同样难逃崩盘结局。虽然没人知道比特币何时会崩盘,也没人知道其价格高点会达到多少多少,但可以肯定的是高位接盘的人最后会亏的很惨很惨!因为理性会迟到,但绝不会缺席。

   比特币炒作尽管不能称为庞氏骗局(更类似于股票炒作),然而其同样极度依赖新增资金的加入来推动价格上涨。首先,经过两次奖励减半后,目前每年新增比特币仍有65万个以上,以16000美元的价格计算,市场上每年至少需要100亿美元资金来承接新增比特币;其次,每年还会有一部分原先炒家彻底退出市场,抽离更多资金(属于正常的炒家更替),即便只按每年5%总市值的退出量来计算,现在1600多万个比特币,也需要1600万×5%×16000美元=128亿美元以上的资金来承接这些抛盘,如果达到10%比例的话,则需要256亿以上,也就是说每年如果达不到250-350亿美元的增量资金入场,就很难长时间使价格维持在16000美元上方(短时间可以),要是涨的更高,对新增资金的需求量还会更大(并且其它加密货币每年同样也需要巨量资金)。一旦增量资金跟不上,上涨趋势就会发生逆转!而对于增量资金入场情况的判断,这个可以关注下全球比特币交易所的新炒家开户数情况,当新炒家的月均开户数较月均开户峰值出现明显的连续下滑时,很可能代表着拐点的来临。

    另外,比特币市场真正恐怖的风险是短时间内出现挤兑风波!虽然现在比特币的总流通市值超过了2500亿美元,但从每天的成交额来分析,比特币市场中的实际炒作资金估计连500亿美元都不一定有,这意味着当前市场仅能满足一小部分人的套现离场,大部分人所拥有的比特币市值都只是纸上富贵,根本无法落袋为安!一旦短时间内有15-20%的存量比特币被抛售,市场流动性就将瞬间陷入衰竭,致使出现断崖式跳水!很多情况都可能引起比特币挤兑风波,这其中最大的可能则是今后某天比特币被美国或欧盟彻底定性为投机炒作,并禁止在正规场合交易。
  
    总之,当比特币市场真正崩盘时刻来临的时候,大部分人注定都是无法套现离场的,所以在看清比特币骗局的真相后,越早离场越好,千万别幻想着等风险来了再跑,因为到时根本来不及反应(也许某天一觉醒来就会发现自己的账户只剩下个零头),更何况很多致命性利空消息常常是大鳄们率先知道,等到中小炒家发现的时候,价格可能早已跌的惨不忍睹!现在很多比特币炒家或许早已习惯了暴跌后再创新高的走势而从不止损,但总有一次突如其来的暴跌让你再也等不到新高,并陷入深深的、深深的绝望!

    最后要说的是,本文仅为自己的纯理论分析,意见仅供参考,至于最终比特币的实际发展走向,没人会知道。赌或不赌?决定权在你自己手里。




0

阅读 评论 收藏 转载 喜欢 打印举报
  • 评论加载中,请稍候...
发评论

    发评论

    以上网友发言只代表其个人观点,不代表新浪网的观点或立场。

      

    新浪BLOG意见反馈留言板 电话:4006900000 提示音后按1键(按当地市话标准计费) 欢迎批评指正

    新浪简介 | About Sina | 广告服务 | 联系我们 | 招聘信息 | 网站律师 | SINA English | 会员注册 | 产品答疑

    新浪公司 版权所有