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财经时评 |
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随着我国中产阶级的不断壮大，关于中产阶级如何理财、资产配置的话题越来越受到关注。这中间观点百花齐放，不一而足。笔者认为每个人自身和所处家庭环境都不一样，都有个性化的需求。所以在决定个人或家庭资产配置时，要根据自己的实际情况，不需要遵守一个僵化的模型，考虑一个大概的资产分布即可。但是对于财富水平超高的个人或家庭（UHNI），则需要更为严谨的资产配置和管理，以便达成长期的资产保值增值。实践上，可以参考一些机构投资者已经研究好的资产配置模型，或者成立家族办公室来专门管理家族财富，设定适合自身的资产配置模型。
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一个关系很好的同事被派遣到美国工作去了，过几天就走，听了这个消息，忙不迭地跑过去和其说了三句酸溜溜的话，过了几天回过头来一想，突然发现自己当时是有些失态的，内心中除了羡慕以外，是有嫉妒的成分在里头的。虽然只是一闪念，但这也是不应该的，同事特别是好朋友因为工作表现优秀，有了更好的发展，应该祝福才对，干吗要嫉妒呢？
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前不久，招商银行举行了一个内部的针对客户经理（投资顾问）的培训活动，邀请了来自基金公司、券商、评级机构的讲师，主要内容是基金投资，目的是提高客户经理的基金投资顾问专业水准。本人有幸参加了这次培训，因为之前也曾参与过其它机构的类似的活动，原以为不过就是走走过场的面子上的事，但其中的几个场景却深深地触动了我，让我很是认真地思考了一会子“投资者究竟需要什么样的投资顾问”？
场景一：招行此次培训，为了达到良好的效果，将客户经理分了几个小组，这样每次培训课程中学员的数量就受到了限制，但这其实是增加了培训成本的——时间成本及物质成本，可见对招行对客户经理培训的
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今天才听说“上海某基金公司总经理”出事了，心中一惊，喃喃着“不会又发生了吧”，忽然想起2000年发生的一件基金业的大事。说起当年沸沸扬扬的“基金黑幕”，个中故事至今回想仍让人感到惊心动魄，本人虽说不是亲身经历者，却是亲眼目睹者。当时的基金市场全部是封闭式基金，而基金行业在经历了这次洗礼之后，运作逐渐规范，并由此加速了开放式基金的发展。
当时所谓的黑幕涉及
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利用十一黄金周驾车（由深圳）去广西浏览了几天（深圳——阳朔——兴坪——桂林——龙脊），很多旅游网上有关的旅行文章很多，本人这里就不想重复别人的话了，只有几点感想可以和大家分享，如果有人后面想去的话可以作为一种借鉴。第一，对于路线的选择，不要因为321国道比另外一条路多了100公里而放弃，
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有一个问题可能每个基金公司都曾思考，并还在继续思考着：基金公司的品牌究竟依托什么？决定基金公司品牌的决定性因素究竟是什么？
这个问题的答案有很多，不同的公司可能有不同的侧重点，象投资管理能力（业绩）呀，服务呀等等，这个我们在不同的基金公司广告中就可以窥一斑而见全豹，象“价值的发现者”，“服务引领价值”之类的。令人兴奋的是，虽然基金行业的发展只有短短几年，包括新公司在内的基金公司都在考虑品牌的问题。本人看来，目前阶段还还远远没到品牌决定基金公司命运的时候，但在某
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经过五年的发展，中国的开放式基金在数量上呈现出快速增长的态势，220多支开放式基金的销售方式可以说记录了基金业从不成熟走向成熟的发展轨迹。在此对了解多一点的基金公司做个简单的归类分析，希望能够从中摸索出基金公司销售手段的异同，做为基金公司全面研究的一个小章节，并供娱乐。
伴随着我们从小到大的太阳系九大行星，随着国际天文学联合会大会投票通过新的行星定义，冥王星被排除在行星行列之外，而将其列入“矮行星”，从而只剩下八大行星了。一时没有心理准备，总觉得这个结论有点怪怪的：为什么用了七十多年的九大行星，突然说变成八个就变了呢？仔细想想也对，七十年前所定的规则，怎么可能在七十年后仍然无懈可击呢？
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随着最近关于QDII的新进展，有必要进一步对基金QDII的发展做深入的研究。关于基金QDII
