震荡盘升期基金调仓换基技巧

文/建钢营销

    大盘运行到目前为止，已经接近了本年行情的尾声。纵观今年以来的基金投资行情，总体来说收益还是相当不错。据晨星公司数据显示，截至2009年11月20日，各类开放式基金今年以来的平均收益率分别为：股票型基金72.82%；积极配置型基金51.79%；保本基金10.90%；债券型基金3.94%；货币市场基金1.27%。过去的一年里市场走势的基本特征为震荡螺旋式上升，然而，随着点位的不断上移，多空双方的分歧逐渐加大，市场出现震荡也就在所难免。那么，在这种市场环境下，投资者如何通过调仓换基的交易行为，有效规避大盘震荡波动带来的投资风险，从而取得更好的收益。为此，笔者就从开放式基金的角度阐述一些基金调仓换基技巧，供读者参考。

    首先，我们要了解开

投资是一种责任

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    前几天晚上和几位客户用餐。席间，大家对当前的资本市场看法不一，各抒己见。其中一位女士一直在抱怨她投资的基金，不但没赚钱，反而亏了大钱，对基金公司之声讨，对银行之怨恨全盘倾泄，并表示，她要改做股票，股票来得快，又赚钱。

    当她平静下来后，我就问她是哪年投资的？她告诉我是2007年底，也就是说在大盘最高点时买入的。然后我问她后来补过仓或者做定额定投吗？她说没有，从来不关心，也没过问。我又问她，那怎么知道投资股票就能赚钱呢？她说是听别人说的。

基金投资，关键在于“做对事”

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    国庆节前的大盘走势的确让不少投资人心烦意乱，行情在温涨和大跌之间来回折腾，“基民”们好像是在雾里看花，水中望月，摸不准市场的发展方向。根据晨星公司的数据：截至 2009年7月31日， 240只股票型基金今年以来平均回报率达到71.6%，但到了2009年9月20日，这240只基金今年回报率已降至47.98%，两个月内缩水23.62%，震荡幅度可见一斑。

    在这种反复震荡的形势下，那些想赚“快钱”的人有点扛不住了，每天看自己的基金净值忽上忽下乱窜，基金收益不但没有提高，反而持续缩水。在这种情况下，不少投资者把自己的投资困境归结为“不会买”基金。因此，把很多时间和精力放在积极寻找“好基金”的工作上了，幻想能找到一匹能永远驰骋市场、赚大钱的“黑马”，为自己在一夜之间成为富

把住心态很重要

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    在经历了2008年那一个整整的熊市周期以后，我和所有的基金投资者一样，面对遥遥无期的行情，看到自己投资的收益不断缩水，那种说不出的痛是无法用语言表达出来的。然而，我始终坚信巴菲持的价值投资理念，在市场低迷悲观的情况下，仍然坚持定额定投，用积极的心态去等待新的一轮行情到来。事实证明，坚持长期投资、坚持定额定投是实现价值投资成功的关键。

    坚持长期投资不动摇

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市场超预期上涨的基金

投资优化组合

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市场反弹时不妨买些指数基金

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    2009年的夏天如期而至，随着宏观经济面的渐趋好转，股市继续着向上攀升的势头，基金等机构投资者的投资思路也由前期的谨慎逐步偏于乐观，在具体资产配置上趋于进取。截至2009年6月19日，据银河基金研究中心统

为孩子定投财富

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    从孩子呱呱落地来到人世间的那一刻开始，所有的父母亲都会梦想给孩子一生的丰衣足食，让孩子过上幸福的生活。随着孩子的成长，最让父母亲操心的事莫过于孩子未来的教育问题，而受教育的水平高低无不与金钱有着密切的联系。据调查，目前中国家庭教育开支约占家庭总开支12%，培养一个孩子到大学毕业，花费16-70万元不等，平均值约为40万元，如果考虑让孩子出国上名校，费用更是在100万元之上。假定父母从孩子1岁开

尝尝新基金的“味道”

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    2009年的春天来得很早，资本市场也如同这个春暖花开的季节一样百花齐放，这为新基金发行提供了难得的人气指数。据晨星基金公司统计，至4月24日止，今年以来（除货币基金外）共发行了31只基金，其中股票型11只，积极配置型5只，普通债券型15只。由于发行期的差异，目前只能看到5只基金今年以来的收益率情况，其收益率平均值为6.842%。从排名情况来看：第一名上投摩根中小盘为19.3%，第二

经济持续回暖 投基仍需四心

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    受国内经济形势转暖和十大产业振兴规划的陆续出台，沪深指数近期连续大幅上扬。但由于国际经济形势仍不容乐观，市场行情波动趋势将会持续更长的时间。截至3月20日，224只股票型基金、64只积极配置型基金、83只普通债券型基金、53只货币市场基金今年以来都实现了正收益，其中股票型基金今年以来的回报率达到19.76%；积极配置型基金今年以来的回报率达到13.84%；普通债券型基金今年以来的回报率为0.16%；货币

抢反弹买基金应做好7个牢记

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    进入2009年以来，资本市场放量提速，股指节节攀升，从而推动基金产品净值水涨船高。根据晨星截至2月20日的最新统计，222只股票型基金今年以来都实现了正收益，其中有89只今年以来的回报率超过了20%。排前5名的分别是：中邮核心优选（+36.88%）、易方达深证100ETF（+32.95%）、友邦华泰上证红利ETF（+32.90%）、融通深证100（+30.39%）、华夏大盘精选（+30.28%）。基金市场的大幅回暖带动了市场人气，对于投资者来讲，面对持续增长的基金净值，还需要保持良好的投资心态，应谨小慎微而行之，尽