委托贷款有关问题的说明

  中国           银行         分行：   

     根据企业的要求，现就外商个人在华人民币存款可做三方委托贷款的有关问题予以说明:

    一、外商在华巨额人民币存款情况

    1、该款是外商个人作为投资存款陆续汇入大陆，每笔资金汇进后即由国家外汇管理局批准调汇成人民币作为投资存款，央行对该款的投放实行监控。同时，央行规

操作流程：

1、  款项来源：农业部

2、  支持项目：农业、畜牧业相关项目，专款专用

3、  企业提交资料（彩色扫描件）：营业执照、税务证、机构代码证、法人身份证、发改委批文、项目简单资料

4、  信用社提交资料（彩色扫描件）：营业执照、申请书

5、  农村商业银行提交资料（彩色扫描件）：营业执照、金融许可证、税务证、机构代码证、法人身份证、申请书

6、  操作方式：

◆企业在信用社或农村商业银行开立账户

◆由信用社或农村商业银行向农业部提交申请

◆3个工作日批复

◆农业部签合同，不考察

◆信用社接款转入企业账户（非信贷关系）

◆企业用款利息：月息0.1%，分月上缴农业部

◆用款期限10年，款额5-15亿元人民币

◆还本与否以农业部合同签署内容为准

   备注：一次性贴息：5亿以下9个点，5亿以上6个点

关于按“银行三方委托贷款版本”委托贷款

操  作  要  点

委托贷款限定国有四大商业银行和九大商业银行：

一、        贷款金额及相关事项：

1、1亿元以上、拾亿以下；（每单）

2、付息年限15年；年息7.8%；连续付15年。

3、全部一次性费用26%（含第一年年息7.8%、资金移动费、一次性贴息、手续费）中介费3%另行承诺。

4、过款100%、计息则按100%的款额计×7.8%×15年，到期不须还本。利息由委贷银行代收代付，每年一次。

二、贷款项目必须是省级以上（含省级）发改委批准的、在有效期内的项目（单列市发改委批准的项目也可）。

三、项目公司提供下列申贷资料：

  1、省级以上发改委对项目的立项批复文件和对项目可研报告的批复文件（全部）。

  2、政府对项目方公司开发项目的授权委托书。

  3、接款银行同意为项目方公司开发项目以三方委贷方式接款的“接款确认书”（用有接款银行抬头的公文信纸打印）。

  4、接款银行提供的委托贷

直办中外合作公司，最长合作期十五年

固定回报操作要求和程序

国际经济（合作）投资公司，为跨国投资集团。由世界数家著名财团、银团所组成。国际经济（合作）投资公司旨在从事国际金融与投资。投资开发铁路、高速公路、大型桥梁、码头、港口、飞机场、发电厂、水电站、能源、炼油厂、环保、医院、学校、基础设施、建设工程. 工业开发项目，农业开发项目、高科技项目、生物工程项目、矿产项目、扩建工程等。

1. 一、投资合作方式和额度要求：

1、5000万美金以上，上不封顶。

2、方式：对认定的项目可全部或部分投资与中方合作，不参与企业经营管理，投入资金以收取年固定回报率。从第四年起，每年收取固定年回报率13%，连收十二年。双方合作期为十五年。期满不还本不付息，所有资产无偿全归中方。

3、要求：投资款到中方指定银行(务必到五大银行分行)中外合作公司的帐上。

1. 二、中方应具备下列文件：

1、项目立项报告及省、市政府主管部门对项目立项的批

   在世界金融危機到處氾濫的今天，中國是資本保值增值的最好新興市場，成為資金的最佳避風港。我們集團在過去幾十年國內投資發展的基礎上，有意擴大在國內的業務和投資。只做全国一二线城市房地产项目和煤矿。

一、融資合作主要採取以下兩種方式：

1、委託銀行（中國銀行）貸款的形式，只要項目方符合國內中國銀行的委託貸款條件和合同要求，我們就能委託放款。此種方式資金是以人民幣到帳；

2、採取組建中外合作公司的形式，合作期限暫定五年，按投資比例和相關權益（投資回報）佔有公司股權，項目方以股權作為抵押負責經營（我方實行審計監督，杜絕項目資金挪作他用），所有經營以短期利益最大化為原則。我方在合作期滿，收回投資和相關權益後退出合作公司，所有股權交還項目方。如果項目方經營失敗或出現其他變故，項目方放棄股權和相關權益退出合作公司，我方按等同的價值作出補償後，接手經營項目公司。此種方式資金是以外匯進入。

當然，如果項目方有其他建議和想法也可以商談。

二、以上兩種合作方式，從獲得資訊到資金到位如果一切順利的話，大概需

1、    银主持外币原始存单或本票原件、三天内对账单原件。身份证明原件（身份证或护照）。

2、    外币如属公司所有还要提供公司营业执照及董事会授权书（有公证处或境外为律师楼公证）。

3、    银主与办理方签署相关协议与承诺。

4、    银主按办理银行指定银行自主设立人民币账户，首先人民币方给美元方银主账号注入当日牌价同等 值的人民币。

5、    办理方将外币锁定、不移动。

6、    中间人在相同银行开设人民币账户。按承诺分流划拨手续费（4～4.3％）及中介费（1.7～2％），共计6％。

7、    中介费为自由款，由办理方负责发“三证”。

8、    所调人民币为自由投资款，必须用于国内的投资，由办理方负责发“四证”。（项目由银主自己审定认可）。

五、审核与评估 

投资者提供详尽资料后，国际金融组织、基金会和操作银行（交易银行）对投资者的资料进行审核和评估。国际金融组织、基金会主要审核资金的来源是否合法、干净，是否有犯罪记录。

操作银行主要审核项目的合法性和真实性，包括项目批文的合法性和有效性、投资合同、协议、意向协议等，以便操作银行安排增值额度（即获利的倍数）。

 本文所述的“滚动融资（ROLL）/增值计划”均是指一年期限的境外美元或欧元的长线运作。下记操作程序仅供参考。 

四、滚动融资/兑冲的风险
    既然是金融投资，就必然有一定的风险，作为投资的参与者，就必须了解自己所承担风险的程度。在整个交易过程中票据持有人的风险在于付给CD 单据签发银行的各种费用，签订合约时付给律师的费用以及差旅费等。而操盘人的风险就非常大，操盘人在申请交易时首先要付出交易保证金和购买各种保险，再就是要付出票据持有人的全部回报收益。因此操盘人所承担的风险是滚动计划过程的全部交易风险。为什么操盘人敢冒如此大的风险，接受票据持有人的委托，去

 滚动融资——如何获得不还本息投资

滚动融资，也有些人叫增值，兑冲。美联储对在中国境内的操作称为兑冲，国际上则没有此叫法，这个“兑冲”不是“对冲基金”，它们是两种方式，两种渠道。所谓“兑冲”，俗称“拼盘”，是“美联储”专为中国定制的有时间约定的特殊优惠政策，专为国内没有什么资金实力的企业和个人进行打包，放入国际财团的滚动融资计划中，拼成一个盘来进行操作（对大项目而言，我们称为“配款”，这些大财团是大银主，拼盘的小企业和个人则称为小银主），由国

各种矿业申请探矿证材料程序

（一）办探矿证

1、《探矿权申请登记书》原件，一式3份，每跨一个省级行政区增加一式1份：

2、申请的区块范围图（原件，一式1份）：

3、探矿权申请人《企业法人营业执照》或《事业单位法人证书》，在有效期内并已经年检（复印件，1份）

4、勘查单位《地质勘查资格证书》，在有效期内并已经统检（复印件，1份）

5、勘查合同或勘查计划（原件，1份）

6、勘查项目资金来源证明文件（原件，1份）

7、勘查工作实施方案及附件（原件，2份）

8、交通位置图（1份）

9、电子报盘（1份）

10、涉外项目还应提交探矿权申请人的公司合同、章程（复印件，1份）：

11、协议出让项目，还应提交协议出让的相关文件。

（二）新增面积扩大勘查范围探矿权申请材料

1、《探矿权变更、延续、保留申请登记书》（原件，一式3份，每跨一个省级行政区增加1份）；

 2、申请的区块范围图（原件，一式1份）；

 3、勘查许可证（原件）；

 4、探矿权申请人《企业法人营业执照》或《事业单位法